제IV부: 금융 사기 · Chip, Cash & Ticket Fraud
TITO 지폐 투입 / 최소 플레이 자금세탁(TITO Bill Stuffing / Minimal Play Laundering)
작동 방식
고객이 슬롯머신에 거액의 현금을 넣고 최소한의 스핀만 하거나 아예 하지 않은 채, TITO 티켓으로 캐시아웃해 키오스크나 케이지에서 교환한다. 이렇게 하면 도박 활동은 거의 없이 거액의 현금이 ‘게이밍 당첨금’ 티켓으로 바뀐다. FinCEN과 AGA는 이를 카지노의 주요 자금세탁 유형으로 꼽는다. 자금세탁범은 고액현금거래보고(CTR) 기준을 피하려고 교환 키오스크에서 여러 장의 소액 티켓을 사용하기도 한다. 이러한 거래를 여러 게이밍일 또는 여러 플레이어에게 나누는 분할거래(‘스머핑’)는 패턴을 더욱 흐린다.
나타나는 곳
슬롯머신, TITO 교환 키오스크, 케이지
기록된 사례
지폐 투입은 FinCEN이 카지노의 의심활동보고(SAR)에서 확인한 가장 흔한 자금세탁 기법 중 하나다. AGA 모범 관행(AGA Best Practices)은 이를 감시 및 완화 통제가 필요한 주요 우려 사항으로 명시하고 있다.
탐지 및 예방권고
유료 부분모니터링 룸에서 tito bill stuffing / minimal play laundering을(를) 잡아내는 방법과 재발을 막는 방법을, 일반 독자가 아닌 감시 데스크 실무자를 위해 정리했습니다.
감시, 컴플라이언스, 게이밍 운영 전문가를 위한 탐지 참고 자료로 게재합니다. 기준값과 조정은 각 시설이 정합니다. 이 자료는 실행 방법을 안내하지 않으며, 수법을 식별할 수 있도록 설명할 뿐입니다.