第四部分：財務欺詐 · Chip, Cash & Ticket Fraud

TITO塞鈔／微額投注洗票

運作方式

客人將大量現金投入博彩機，只玩極少次數的旋轉（或完全不玩），然後以TITO票券兌現，再於自助服務機或賬房兌換。這將一大筆現金轉為一張「博彩贏款」票券，而博彩活動極少。FinCEN及AGA將此列為娛樂場的主要清洗黑錢類型。清洗黑錢者亦可能在兌換機使用多張低面額票券，以避開現金交易報告（CTR）的門檻。將這些交易拆分至多個博彩日或多名玩家（「smurfing」）進行，會令有關模式更難察覺。

出現位置

博彩機、TITO兌換機、賬房

有案可查

塞鈔票是FinCEN在娛樂場可疑交易報告（SAR）申報中識別的最常見清洗黑錢手法之一。AGA最佳實務指引特別將其列為需要監察及緩解控制的主要關注事項。

本內容作為偵測參考，供監控、合規及博彩營運專業人員使用。門檻及設定由各娛樂場自行釐定。本文並非教學指引：記述手法僅為便於識別。