第四部分：金融欺诈 · Chip, Cash & Ticket Fraud
TITO塞钞/最小投注洗码（TITO Bill Stuffing / Minimal Play Laundering）
工作原理
客人向角子机（老虎机）投入大量现金，仅进行极少次数的旋转（或完全不参与游戏），然后通过TITO票券兑换成现金，兑换地点为自助兑换机或账房。这可将大额现金转换为“博彩赢款”票券，而赌博活动极少。FinCEN和AGA将此认定为娱乐场内主要的清洗黑钱类型之一。清洗黑钱者还可在自助兑换机使用多张低面额票券，以规避现金交易报告（CTR）门槛。将此类交易拆分到多个博彩日或多名玩家（“拆分交易”，即smurfing），可进一步掩盖其规律。
出现场合
角子机、TITO自助兑换机、账房
有据可查
塞钞（bill stuffing）是FinCEN在娱乐场可疑交易报告（SAR）备案中识别出的最常见的清洗黑钱手法之一。AGA最佳实践 specifically将其列为主要关注事项，要求实施监控和缓解控制措施。
识别与防范建议
付费部分监控室如何识别tito bill stuffing / minimal play laundering，以及如何防止其再次发生——为值班人员而写，而非为普通读者。
本文作为监控、合规及博彩营运专业人员的侦测参考发布。阈值与调校由各家娱乐场自行设定。本文不构成任何操作指引：描述该方法的目的仅在于使其能够被识别。