제IV부: 금융 사기 · Chip, Cash & Ticket Fraud
카지노 마커 불이행(고의 부도 수표)(Casino Marker Default (Intentional Bad Check))
작동 방식
고객이 카지노 마커(고객의 은행 계좌를 지급처로 하는 수표처럼 취급되는 신용 한도)를 신청해 받는다. 네바다에서는 NRS 205.130에 따라 잔고가 부족한 상태에서 마커를 발행하는 것이 형사 범죄다. 그러나 일부 고객은 갚을 의도나 능력 없이 마커를 받아 이 제도를 악용한다. 네바다 법은 카지노가 마커를 결제하려 할 때 은행 계좌 잔고가 부족하면 사기 의도가 있는 것으로 추정한다. 사실상 고객이 반증할 때까지 유죄로 보는 셈이다. 이는 네바다만의 독특한 제도로, 상당한 사기 위험을 낳는다.
나타나는 곳
카지노 케이지, 신용 사무소
기록된 사례
네바다는 미국의 게이밍 주 가운데 미상환 카지노 마커를 일반 민사 채무가 아닌 부도 수표 사안으로 취급한다는 점에서 이례적이다. 혐의는 채무액에 따라 등급이 매겨져, 낮은 금액은 경범죄, 법정 기준액을 넘으면 중범죄가 되며, 미상환 마커 하나하나가 별도의 혐의로 보고된다. 기준액은 이에 의존하기 전에 현행 법령에서 확인해야 한다.
탐지 및 예방권고
유료 부분모니터링 룸에서 casino marker default (intentional bad check)을(를) 잡아내는 방법과 재발을 막는 방법을, 일반 독자가 아닌 감시 데스크 실무자를 위해 정리했습니다.
감시, 컴플라이언스, 게이밍 운영 전문가를 위한 탐지 참고 자료로 게재합니다. 기준값과 조정은 각 시설이 정합니다. 이 자료는 실행 방법을 안내하지 않으며, 수법을 식별할 수 있도록 설명할 뿐입니다.