第IV部：金融詐欺 · Chip, Cash & Ticket Fraud
カジノ・マーカーの不履行（意図的な不渡り小切手）（Casino Marker Default (Intentional Bad Check)）
仕組み
客がカジノ・マーカー（客の銀行口座を支払人とする小切手として扱われる与信枠）を申請し、受け取る。ネバダ州では、NRS 205.130により、資金不足のマーカーを振り出すことは刑事犯罪とされている。しかし、返済する意思も能力もないままマーカーを振り出すことで、この制度を悪用する客もいる。ネバダ州法は、カジノがマーカーを取り立てようとした時点で銀行口座が資金不足であれば詐欺の意図を推定するため、事実上、客は反証しない限り有罪とされる。これはネバダ州に特有のものであり、重大な詐欺リスクを生んでいる。
発生する場面
カジノのケージ、与信担当部署
記録に残る事実
ネバダ州は、未払いのカジノ・マーカーを通常の民事上の債務ではなく不渡り小切手の問題として扱う点で、米国のゲーミング州の中でも異例である。罪状は債務額に応じて段階付けられ、低額の場合の軽罪から法定の基準額を超える場合の重罪まであり、未払いのマーカーはそれぞれ別個の罪状として扱われる。現行の基準額については、依拠する前に法令で確認すること。
検知と防止助言
有料の後半部分監視ルームがcasino marker default (intentional bad check)をどのように見抜くか、そして再発をどう防ぐか。読み物としてではなく、監視デスクの実務向けに記述しています。
サーベイランス、コンプライアンス、ゲーミング業務の専門家のための検知用の参考資料として公開しています。しきい値と調整は各施設が設定します。ここに記載する内容は手順書ではありません。手口は、認識できるようにするために記述しています。