제IV부: 금융 사기 · Chip, Cash & Ticket Fraud
카지노에서의 수표 돌려막기(Check Kiting at Casinos)
작동 방식
사기범이 수표를 입금한 시점과 결제가 완료되는 시점 사이의 유예 기간을 악용해 인위적인 계좌 잔액을 만들어 낸다. 카지노에서는 (흔히 서로 다른 은행 계좌에서 발행된) 수표를 카지노 프런트 머니 계좌에 입금하고, 수표 결제가 완료되기 전에 입금액을 근거로 칩이나 현금을 인출한 뒤, 그 자금으로 다른 수표를 막는 형태로 나타난다. 2023년 미국 법무부(DOJ)는 라스베이거스 카지노에서 ATM을 이용한 돌려막기 조직을 적발했는데, 이들은 부도 수표를 입금하고 수표가 부도 처리되기 전에 즉시 자금을 인출했다. 계좌 사이로 자금을 옮겨 잔액이 있는 것처럼 꾸미는 돌려막기의 순환 구조는 카지노 프런트 머니와 신용 시스템에도 응용될 수 있다.
나타나는 곳
케이지, 프런트 머니 입금, 신용 마커 상환
기록된 사례
2023년 미국 법무부(DOJ) 사건에서 ATM 입금을 이용한 라스베이거스 카지노의 수표 돌려막기가 드러났다. FinCEN은 부도 처리된 마커 상환을 통한 카지노 대상 수표 사기를 반복적으로 나타나는 의심활동보고(SAR) 범주로 파악했다.
탐지 및 예방권고
유료 부분모니터링 룸에서 check kiting at casinos을(를) 잡아내는 방법과 재발을 막는 방법을, 일반 독자가 아닌 감시 데스크 실무자를 위해 정리했습니다.
감시, 컴플라이언스, 게이밍 운영 전문가를 위한 탐지 참고 자료로 게재합니다. 기준값과 조정은 각 시설이 정합니다. 이 자료는 실행 방법을 안내하지 않으며, 수법을 식별할 수 있도록 설명할 뿐입니다.