第四部分：財務欺詐 · Chip, Cash & Ticket Fraud

娛樂場借據（marker）蓄意拖欠（等同故意開空頭支票）（Casino Marker Default (Intentional Bad Check)）

運作方式

客人申請並取得娛樂場借據（marker）（一種信貸額度，視為從客人銀行賬戶開出的支票）。在內華達州，NRS 205.130規定在資金不足的情況下開出借據屬刑事罪行。然而，部分客人濫用此制度，申請借據時根本無意或無力償還。內華達州法律推定：若娛樂場嘗試兌現借據時銀行賬戶資金不足，即具有欺詐意圖，實際上令客人除非能證明相反，否則即屬有罪。此為內華達州獨有之處，並構成重大詐騙風險。

出現位置

娛樂場賬房、信貸辦公室

有案可查

內華達州在美國各博彩州份中較為特殊，將未償還的娛樂場借據視為空頭支票事宜而非一般民事債務。控罪按欠款金額分級，由低端的輕罪至超過法定門檻的重罪，且每張未償還借據作為獨立控罪上報。依賴相關門檻前，請對照法例核實現行數值。

本內容作為偵測參考，供監控、合規及博彩營運專業人員使用。門檻及設定由各娛樂場自行釐定。本文並非教學指引：記述手法僅為便於識別。