第四部分：金融欺诈 · Chip, Cash & Ticket Fraud

娱乐场借据故意违约（故意开空头支票）（Casino Marker Default (Intentional Bad Check)）

工作原理

客人申请并获得娱乐场借据（marker）（一种信用额度，被视为从客人银行账户开出的支票）。在内华达州，NRS 205.130规定在资金不足的情况下开具借据属刑事犯罪。然而，一些客人滥用这一制度，在无意或无力偿还的情况下提取借据。内华达州法律规定，若娱乐场尝试兑现借据时银行账户资金不足，则推定存在欺诈意图：实际上使客人自证无罪之前即被推定为有罪。这为内华达州所独有，并带来重大欺诈风险。

出现场合

娱乐场账房、信贷办公室

有据可查

在美国各博彩州中，内华达州不同寻常地将未偿还的娱乐场借据视为空头支票问题而非普通民事债务。指控按欠款金额分级，从低端的轻罪到超过法定门槛的重罪，且每张未偿还借据作为独立指控分别上报。在依赖这些门槛之前，请对照法规核实现行门槛。

本文作为监控、合规及博彩营运专业人员的侦测参考发布。阈值与调校由各家娱乐场自行设定。本文不构成任何操作指引：描述该方法的目的仅在于使其能够被识别。