현장 가이드
최소 플레이 / 통과형 자금세탁(Minimal Play / Pass-Through Laundering)
작동 방식
불법 자금을 도박 계정에 입금하고 최소한의 베팅이나 위험이 낮은 베팅으로 도박 이력을 만든 뒤 ‘당첨금’을 깨끗한 돈으로 인출하는 것이다. 범죄자는 현금이나 암호화폐를 입금하고, 소액 베팅 몇 번을 하거나 위험이 낮은 스포츠 결과에만 베팅한 다음, 다른 계좌나 수단으로 인출한다. 카지노 기록은 정당한 도박에서 나온 돈이라는 겉모습을 제공한다.
기록된 사례
캐나다 금융정보분석기관(FINTRAC)의 2024년 회보는 인출 전 최소 플레이를 가장 흔한 온라인 도박 자금세탁 수법 중 하나로 지목했다. 전 세계 카지노가 이 패턴에 대해 의심활동보고(SAR)를 제출한다.
탐지 및 예방권고
유료 부분모니터링 룸에서 minimal play / pass-through laundering을(를) 잡아내는 방법과 재발을 막는 방법을, 일반 독자가 아닌 감시 데스크 실무자를 위해 정리했습니다.
감시, 컴플라이언스, 게이밍 운영 전문가를 위한 탐지 참고 자료로 게재합니다. 기준값과 조정은 각 시설이 정합니다. 이 자료는 실행 방법을 안내하지 않으며, 수법을 식별할 수 있도록 설명할 뿐입니다.