Resorts World Sentosa: 제3자 입금 고객확인 실패로 자금세탁방지 과징금 225만 싱가포르달러(SGD)

요약

싱가포르 Resorts World Sentosa 복합리조트의 운영사 Resorts World Sentosa Pte Ltd는 자금세탁방지 통제의 체계적 실패로 도박규제청(GRA)으로부터 225만 싱가포르달러(SGD)(약 167만 달러)의 과징금을 부과받았다. 당시 GRA가 카지노 사업자에 부과한 과징금 중 최대였던 이 과징금은, 2016년 12월부터 2019년 12월까지 직원들이 고객 계좌에 입금하기 위해 제3자로부터 5,000싱가포르달러 이상의 현금을 받으면서 의무적 고객확인을 하지 않았다는 조사 결과를 종결했다. GRA는 또한 직원 한 명의 특별 종사자 허가를 취소하고 다른 직원들에 대한 조사를 이어 갔다. RWS는 2020년 GRA 지시에 따른 검토 이후 위반 사항을 자진 신고하고 시정 조치를 시행했다.

1. 2016년 12월~2019년 12월

   RWS 직원들이 필요한 고객확인 없이 제3자로부터 고객 계좌용 현금 입금 5,000싱가포르달러 이상을 받는다.

2. 2020

   GRA가 RWS와 MBS 모두에 특정 고객의 활동을 검토하라고 지시한다. RWS는 위반 사항을 확인하고 자진 신고한다.

3. 2023년 12월 8일

   GRA가 RWS에 대한 225만 싱가포르달러의 과징금을 발표하고, 특별 종사자 허가 한 건을 취소하며, 다른 직원에 대한 조사가 진행 중임을 확인한다.

4. 2023년 12월 8일

   Genting Singapore가 SGX 공시를 통해 과징금을 확인하고, 형사 범죄나 자금세탁의 증거는 발견되지 않았다고 밝힌다.

• RWS는 「2009년 카지노통제(자금세탁 및 테러자금조달 방지) 규칙」이 요구하는 대로 제3자 입금자의 신원을 확인하지 않았고, 필요한 식별 정보를 기록하지 않았으며, 신뢰할 수 있는 독립적 출처를 이용해 신원을 검증하지 않았다.
• GRA는 일부 통제에서 체계적 실패를 확인했으며, 그 결과 RWS는 3년 동안 위반 사항을 발견하지 못했다.
• 특별 종사자 허가 한 건이 취소됐다. GRA는 관련된 다른 특별 종사자의 책임을 가리기 위해 추가 조사를 진행하고 있다고 밝혔다.
• RWS는 위반이 발견된 뒤 독립적인 외부 기관에 표준운영절차(SOP) 검토를 맡기고 기업문화 점검을 실시했다.
• Genting Singapore는 SGX 공시에서 이 과징금이 2023 회계연도의 연결 순유형자산이나 주당순이익에 중대한 영향을 미치지 않을 것이라고 밝혔다.

원출처

1. Enforcement Actions register - FY2023: Resorts World at Sentosa, $2,250,000, failure to perform prescribed customer due diligence measures — Gambling Regulatory Authority (Singapore), 2023-12-09 [link]
2. Resorts World Sentosa fined S$2.25m for not performing checks when collecting cash of S$5,000 or more — Channel News Asia, 2023-12-08 [link]
3. Resorts World Sentosa fined $2.25m for failing to check on deposits to patrons' accounts — The Straits Times, 2023-12-08 [link]
4. Resorts World Sentosa whacked with US$1.7 million fine by regulator for due diligence failures — Asia Gaming Brief, 2023-12-09 [link]
5. Genting Singapore SGX filing — RWS penalty disclosure — Genting Singapore Ltd / SGX, 2023-12-07

   SGX 공시는 SGX Company Announcements에서 볼 수 있다. 2023년 12월 7일 Genting Singapore 공시를 검색하라.

교훈(처방이 아닌 관찰)

• 업무 흐름 수준의 위반은 개인의 실수가 아니라 구조적 공백을 보여 준다.
• 자진 신고는 면책이 아니라 감경이다. 과징금을 전제로 계획하라.
• 여러 회계연도에 걸친 누적 과징금 패턴은 허가 조건 강화의 선행 지표다.