圣淘沙名胜世界——因第三方存款尽职审查失职被处以225万新加坡元反清洗黑钱罚款

摘要

新加坡圣淘沙名胜世界综合度假村运营商Resorts World Sentosa Pte Ltd因反清洗黑钱管控的系统性失职，被赌博监管局（GRA）处以225万新加坡元（约167万美元）罚款。该罚款是GRA当时对娱乐场运营商开出的最大罚单，其解决的问题是：2016年12月至2019年12月期间，当员工从第三方收取5,000新加坡元或以上现金并存入客人账户时，RWS未能执行强制性的客户尽职审查。GRA还撤销了一名员工的特别员工牌照，并继续调查其他人员。RWS在2020年GRA指定的审查之后自我举报了上述失职行为，并实施了整改措施。

1. 2016年12月–2019年12月

   RWS员工从第三方收取5,000新加坡元或以上的现金存入客人账户，未执行规定的尽职审查。

2. 2020

   GRA指示RWS与MBS审查部分客人的活动；RWS识别出不合规情况并自我举报。

3. 2023年12月8日

   GRA宣布对RWS处以225万新加坡元罚款；撤销一张特别员工牌照，并确认对其他员工的调查仍在进行。

4. 2023年12月8日

   云顶新加坡向新加坡交易所提交披露，确认该罚款，并声明未发现任何刑事犯罪或清洗黑钱的证据。

• RWS未能核实第三方存款人身份，未记录必要的身份识别信息，也未按《2009年赌场管制（防止清洗黑钱及恐怖主义融资）条例》的要求，以可靠且独立的来源核实身份。
• GRA认定某些管控存在系统性失职，导致RWS在三年期间未能发现上述不合规情况。
• 一张特别员工牌照被撤销；GRA表示正进行进一步调查，以评估所涉其他特别员工的责任。
• RWS在发现失职后聘请独立第三方审查标准作业程序（SOP），并开展了企业文化审查。
• 云顶新加坡在其新交所文件中披露，该笔罚款不会对2023财年的合并有形资产净值或每股收益产生任何重大影响。

原始来源

1. Enforcement Actions register - FY2023: Resorts World at Sentosa, $2,250,000, failure to perform prescribed customer due diligence measures — Gambling Regulatory Authority (Singapore), 2023-12-09 [link]
2. Resorts World Sentosa fined S$2.25m for not performing checks when collecting cash of S$5,000 or more — Channel News Asia, 2023-12-08 [link]
3. Resorts World Sentosa fined $2.25m for failing to check on deposits to patrons' accounts — The Straits Times, 2023-12-08 [link]
4. Resorts World Sentosa whacked with US$1.7 million fine by regulator for due diligence failures — Asia Gaming Brief, 2023-12-09 [link]
5. Genting Singapore SGX filing — RWS penalty disclosure — Genting Singapore Ltd / SGX, 2023-12-07

   新交所披露文件可经SGX Company Announcements查阅；检索云顶新加坡2023年12月7日的公告。

经验教训（供观察参考，非规定做法）

• 工作流程层面的违规暴露的是架构性缺口，而非个人失误。
• 自我举报等于折扣，而非豁免。请为罚款做好预案。
• 跨多个财政年度的累计罚款模式是牌照条件升级的先行指标。