Resorts World Sentosa — 因第三者存款盡職審查缺失被罰 SGD 2.25M 反清洗黑錢罰款

摘要

聖淘沙名勝世界（Resorts World Sentosa）營運商Resorts World Sentosa Pte Ltd，因反清洗黑錢控制出現系統性失誤，被新加坡博彩監管局罰款225萬新加坡元（約167萬美元）。該罰款是GRA當時對娛樂場營運商作出的最大罰款，所處理的調查結果為：於2016年12月至2019年12月期間，RWS職員向第三者收取5,000新加坡元或以上現金存入客人帳戶時，未有執行強制性客戶盡職審查。GRA亦撤銷一名職員的特別僱員牌照，並繼續調查其他職員。RWS在GRA於2020年指示進行的檢討後自我舉報有關失誤，並已落實補救措施。

1. 2016年12月至2019年12月

   RWS職員向第三者收取5,000新加坡元或以上現金存入客人帳戶，而未執行規定的盡職審查。

2. 2020

   GRA指示RWS及MBS檢視若干客人的活動；RWS識別出不合規事項並自我舉報。

3. 2023年12月8日

   GRA公佈對RWS罰款225萬新加坡元；撤銷一個特別僱員牌照，並確認正調查其他職員。

4. 2023年12月8日

   雲頂新加坡向新加坡交易所（SGX）提交披露，確認該罰款，並表示未發現任何刑事罪行或清洗黑錢的證據。

• RWS未有核實第三者存款人的身份，未有記錄必要的識別資料，亦未按《2009年賭場管制（防止清洗黑錢及恐怖主義融資）規例》的規定，以可靠及獨立的來源核實身份。
• GRA發現若干控制措施存在系統性失誤，導致RWS在三年期間未能察覺有關不合規事項。
• 一個特別僱員牌照被取消；GRA表示正進行進一步調查，以評估其他涉案特別僱員的責任。
• RWS在發現有關失誤後，委聘獨立第三方檢討標準作業程序（SOP），並進行企業文化檢討。
• 雲頂新加坡在其SGX公告中披露，該筆罰款不會對FY2023的綜合有形資產淨值或每股盈利造成任何重大影響。

一手來源

1. Enforcement Actions register - FY2023: Resorts World at Sentosa, $2,250,000, failure to perform prescribed customer due diligence measures — Gambling Regulatory Authority (Singapore), 2023-12-09 [link]
2. Resorts World Sentosa fined S$2.25m for not performing checks when collecting cash of S$5,000 or more — Channel News Asia, 2023-12-08 [link]
3. Resorts World Sentosa fined $2.25m for failing to check on deposits to patrons' accounts — The Straits Times, 2023-12-08 [link]
4. Resorts World Sentosa whacked with US$1.7 million fine by regulator for due diligence failures — Asia Gaming Brief, 2023-12-09 [link]
5. Genting Singapore SGX filing — RWS penalty disclosure — Genting Singapore Ltd / SGX, 2023-12-07

   SGX披露可透過SGX Company Announcements查閱；搜尋雲頂新加坡2023年12月7日的公告。

經驗教訓（僅屬觀察，非指引）

• 工作流程層面的違規顯示的是架構性缺失，而非個別人員的疏失。
• 自我舉報等於折扣，而非豁免。請為罰款做好預算。
• 跨多個財政年度的累積罰款模式，是牌照條件升級的領先指標。