Resorts World Sentosa — SGD 2.25M na AML penalty dahil sa mga pagkukulang sa due diligence sa third-party deposit

Buod

Ang Resorts World Sentosa Pte Ltd, operator ng Resorts World Sentosa integrated resort sa Singapore, ay pinagmulta ng SGD 2.25 milyon (humigit-kumulang USD 1.67 milyon) ng Gambling Regulatory Authority dahil sa mga sistematikong pagkukulang sa mga anti-money laundering control. Ang penalty, ang pinakamalaking ipinataw ng GRA sa isang casino operator noong panahong iyon, ay tumugon sa mga natuklasang hindi nagsagawa ang RWS ng mandatoryong customer due diligence check kapag nangongolekta ang mga empleyado ng cash na SGD 5,000 o higit pa mula sa mga third party para ideposito sa mga account ng parokyano mula Disyembre 2016 hanggang Disyembre 2019. Binawi rin ng GRA ang special employee licence ng isang staff at ipinagpatuloy ang imbestigasyon sa iba pa. Kusang iniulat ng RWS ang mga pagkukulang matapos ang isang review noong 2020 na iniutos ng GRA, at nagpatupad ito ng mga remedial measure.

1. Disyembre 2016 – Disyembre 2019

   Nangongolekta ang mga empleyado ng RWS ng cash deposit na SGD 5,000 o higit pa mula sa mga third party para sa mga account ng parokyano nang hindi isinasagawa ang kinakailangang due-diligence check.

2. 2020

   Inatasan ng GRA ang RWS at MBS na suriin ang mga aktibidad ng ilang parokyano; natukoy ng RWS ang mga hindi pagsunod at kusang iniulat ang mga ito.

3. Disyembre 8, 2023

   Inanunsyo ng GRA ang SGD 2.25 milyon na penalty laban sa RWS; binawi ang isang special employee licence at kinumpirma ang patuloy na imbestigasyon sa iba pang staff.

4. Disyembre 8, 2023

   Nagsumite ang Genting Singapore ng SGX disclosure na kinukumpirma ang penalty at nagsasabing walang natagpuang ebidensya ng kriminal na paglabag o money laundering.

• Hindi natiyak ng RWS ang pagkakakilanlan ng mga third-party depositor, hindi itinala ang kinakailangang impormasyon sa pagkakakilanlan, at hindi beripikado ang mga pagkakakilanlan gamit ang maaasahan at independiyenteng pinagmulan gaya ng hinihingi ng Casino Control (Prevention of Money Laundering and Terrorism Financing) Regulations 2009.
• Natuklasan ng GRA ang mga sistematikong pagkukulang sa ilang kontrol, na nagresulta sa hindi pagtuklas ng RWS sa mga hindi pagsunod sa loob ng tatlong taon.
• Kinansela ang isang special employee licence; sinabi ng GRA na nagsasagawa ito ng karagdagang imbestigasyon upang matukoy ang pananagutan ng iba pang special employee na sangkot.
• Kumuha ang RWS ng isang independiyenteng third party upang suriin ang mga standard operating procedure at nagsagawa ng corporate culture review matapos matuklasan ang mga pagkukulang.
• Isiniwalat ng Genting Singapore sa SGX filing nito na walang materyal na epekto ang financial penalty sa consolidated net tangible assets o sa earnings per share para sa FY2023.

Mga pangunahing pinagmulan

1. Enforcement Actions register - FY2023: Resorts World at Sentosa, $2,250,000, failure to perform prescribed customer due diligence measures — Gambling Regulatory Authority (Singapore), 2023-12-09 [link]
2. Resorts World Sentosa fined S$2.25m for not performing checks when collecting cash of S$5,000 or more — Channel News Asia, 2023-12-08 [link]
3. Resorts World Sentosa fined $2.25m for failing to check on deposits to patrons' accounts — The Straits Times, 2023-12-08 [link]
4. Resorts World Sentosa whacked with US$1.7 million fine by regulator for due diligence failures — Asia Gaming Brief, 2023-12-09 [link]
5. Genting Singapore SGX filing — RWS penalty disclosure — Genting Singapore Ltd / SGX, 2023-12-07

   Makukuha ang SGX disclosure sa SGX Company Announcements; hanapin ang mga anunsyo ng Genting Singapore noong Disyembre 7, 2023.

Mga aral (obserbasyon, hindi reseta)

• Ang mga paglabag sa antas ng workflow ay senyales ng mga puwang sa arkitektura, hindi ng mga indibidwal na pagkakamali.
• Ang kusang pag-uulat ay katumbas ng diskwento, hindi ng imyunidad. Paghandaan ang penalty.
• Ang pinagsama-samang pattern ng penalty sa maraming FY ay nangungunang indicator ng pag-escalate sa mga kondisyon ng lisensya.