컴플라이언스 및 케이지 · 분석
AML / Large-Cash Monitor
보고 기준 금액을 설정하면, 모니터가 보고 대상인 모든 고액 현금 거래를 표시하고, 단일 거래로는 기준을 넘지 않았지만 임의의 24시간 이동 구간 안에서 기준에 도달한 당사자를 표시하며, 아직 제출되지 않은 보고를 보여 줍니다.
실제 대시보드의 화면 녹화: 보고 대상 거래, 하나의 당사자로 묶인 회원 번호 두 개, 분할거래 합산, 미제출 보고 공백, 내보내기.
분석
AML / Large-Cash Monitor
일회성 구매
$299USD
- 형식
- 오프라인 HTML · 데스크톱 브라우저A4 PDF로 인쇄
- 제공 방식
- 즉시 다운로드
- 제품 언어
- 영어
- 데이터
- 귀사 컴퓨터에만 저장
셀프 브랜딩(시설명 + 로고) · 유료 맞춤 제작 선택 가능.
탐지 항목
기준 금액 초과 거래
보고 기준 금액을 넘는 단일 거래를 입력하는 즉시 표시합니다.
카드별이 아닌 당사자별 합산
모든 거래 시점부터 24시간 동안 고객별 금액을 합산하여, 단일 거래로는 기준에 도달하지 않았지만 합계가 기준에 도달한 구간을 표시합니다. 자정을 넘겨 나뉜 패턴도 포함합니다.
미제출 보고
보고가 제출되지 않은 보고 대상 거래를 일자별, 채널별 미결 공백으로 표시합니다.
작동 방식
책임자들이 도입하는 이유
현금 패턴을 먼저 포착
모니터링 룸이 실제로 쓰는 기준 금액 로직으로, 분할거래와 보고되지 않은 고액 현금 이동을 보고 누락으로 이어지기 전에 잡아냅니다.
규정집이 아닌 현장에서 나온 탐지 로직
기준값과 표시 조건은 기성 규칙 세트가 아니라 수십 년간의 감시 및 조사 업무에서 나왔습니다.
공개된 기준 준수
당사 인텔리전스와 동일한 검증 엄격성: 출처를 밝히고, 문서화하며, 정정할 수 있습니다.
조치하고, 성과를 얻으십시오
각 표시는 증거 기록이 이미 정리된 상태로 심층 감시 검토를 개시합니다.
제공 내용
- 보고 대상 거래 목록 — 기준 금액 초과 시 표시
- 고객별 분할거래 표시 — 24시간 최고 합계 초과, 단일 거래는 미초과
- 미제출 보고 공백 — 일자별, 채널별
- A4 PDF + HTML 스냅숏 — 서명 가능, 다시 열기 가능
데이터는 로컬에 유지됩니다
모든 항목은 귀사 컴퓨터의 브라우저 안에서 입력되고 보관됩니다. 아무것도 업로드되지 않고 서버로 전송되지도 않아 모니터링 룸에서 안전하게 사용할 수 있습니다.
관할권에 맞게 설정 가능
규제기관 목록을 바꾸고, 귀사 시설에 맞게 기준값과 통화를 설정하십시오. 마카오와 싱가포르부터 네바다와 영국까지 8개 관할권의 9개 규제기관이 이미 반영되어 있습니다.
“보고가 제출되지 않은 보고 대상 거래는 규제기관에게 단순한 실수가 아니라 지적 사항입니다. 이 모니터는 감독보다 먼저 그 공백을 보여 줍니다.”
어디서나 실행
자주 묻는 질문
어떻게 작동합니까?+–
모든 입력 건에 두 가지 검사를 실행합니다. 기준 금액 이상의 단일 거래는 보고 대상입니다. 이와 별도로, 모든 거래 시점부터 24시간 동안 고객별 거래를 합산하여, 그 구간 안의 단일 거래는 기준에 도달하지 않았지만 합계가 기준에 도달한 경우 해당 고객을 분할거래(STRUCTURING)로 표시합니다. 모든 표시는 검토와 보고를 촉구하는 신호일 뿐, 판정이 아닙니다.
데이터가 컴퓨터 밖으로 나갑니까?+–
아니요. 보고서는 전적으로 브라우저 안에서 작성되고 저장됩니다. 아무것도 업로드되지 않으며, 내보낸 파일은 귀사 컴퓨터에 남습니다.
무엇을 가져올 수 있습니까?+–
가져올 것이 없습니다. 거래는 페이지에서 직접 입력하고 기준 금액은 귀사가 설정합니다. 각 행에는 날짜와 시간이 기록되며, 시간이 24시간 이동 구간의 기준이 되므로 반드시 입력하십시오.
자사 브랜딩을 추가할 수 있습니까?+–
예. 시설명과 로고는 무료로 직접 추가할 수 있습니다. 귀사의 관할지역과 하우스 규칙에 맞춘 유료 맞춤화도 선택적으로 제공합니다.
