Resorts World Sentosa：第三者による入金のデューデリジェンス不備に対する225万シンガポール・ドルのAML制裁金

概要

シンガポールの統合型リゾートResorts World Sentosaを運営するResorts World Sentosa Pte Ltdは、マネー・ローンダリング対策の統制における組織的な不備を理由に、シンガポール・ギャンブル規制庁（GRA）から225万シンガポール・ドル（約167万米ドル）の制裁金を科された。この制裁金は、当時GRAがカジノ事業者に科したものとして過去最大であり、2016年12月から2019年12月までの間、従業員が顧客口座への入金のために第三者から5,000シンガポール・ドル以上の現金を受け取った際に、RWSが義務付けられた取引時確認（CDD）を実施しなかったという認定事項を決着させるものであった。GRAはまた、職員一人の特別従業員免許を取り消し、他の職員についても調査を継続した。RWSは、GRAの指示による2020年の見直しの後、これらの不備を自主的に報告し、是正措置を講じた。

1. 2016年12月〜2019年12月

   RWSの従業員が、必要なデューデリジェンスを実施することなく、顧客口座のために第三者から5,000シンガポール・ドル以上の現金入金を受け取る。

2. 2020

   GRAがRWSとMBSの両社に対し、特定の顧客の活動を見直すよう指示する。RWSが法令違反を特定し、自主的に報告する。

3. 2023年12月8日

   GRAがRWSに対する225万シンガポール・ドルの制裁金を公表し、特別従業員免許一件を取り消すとともに、他の職員に対する調査が継続中であることを確認する。

4. 2023年12月8日

   Genting SingaporeがSGXに開示書類を提出し、制裁金を確認するとともに、刑事犯罪やマネー・ローンダリングの証拠は見つからなかったと表明する。

• RWSは、Casino Control (Prevention of Money Laundering and Terrorism Financing) Regulations 2009が求めるとおりに、第三者の入金者の身元を確認せず、必要な識別情報を記録せず、信頼できる独立した情報源を用いて身元を検証しなかった。
• GRAは、特定の統制に組織的な不備があり、その結果、RWSが三年間にわたって法令違反を検知できなかったと認定した。
• 特別従業員免許一件が取り消された。GRAは、関与した他の特別従業員の責任の有無を評価するため、さらなる調査を行っていると表明した。
• RWSは、不備の発覚後、標準作業手順書の見直しのために独立した第三者を起用し、企業文化の見直しを実施した。
• Genting Singaporeは、SGXへの提出書類において、この制裁金は2023年度の連結純有形資産又は一株当たり利益に重大な影響を及ぼさないと開示した。

一次資料

1. Enforcement Actions register - FY2023: Resorts World at Sentosa, $2,250,000, failure to perform prescribed customer due diligence measures — Gambling Regulatory Authority (Singapore), 2023-12-09 [link]
2. Resorts World Sentosa fined S$2.25m for not performing checks when collecting cash of S$5,000 or more — Channel News Asia, 2023-12-08 [link]
3. Resorts World Sentosa fined $2.25m for failing to check on deposits to patrons' accounts — The Straits Times, 2023-12-08 [link]
4. Resorts World Sentosa whacked with US$1.7 million fine by regulator for due diligence failures — Asia Gaming Brief, 2023-12-09 [link]
5. Genting Singapore SGX filing — RWS penalty disclosure — Genting Singapore Ltd / SGX, 2023-12-07

   SGXの開示書類はSGX Company Announcementsで閲覧可能である。2023年12月7日のGenting Singaporeの発表を検索のこと。

教訓（所見であり、処方ではありません）

• 業務フロー単位の違反は、個人の過失ではなく、仕組みの欠落を示している。
• 自主報告は減額をもたらすが、免責にはならない。制裁金を想定して計画すべきである。
• 複数の会計年度にわたる制裁金の累積パターンは、免許条件の強化の先行指標である。