實務指南
KYC／身分繞過（KYC / Identity Bypass (Deepfake & Synthetic)）
運作方式
利用人工智能生成的文件、深度偽造短片及虛假身分通過認識你的客戶（KYC）核實，開立無法追蹤的帳戶，用於詐騙、清洗黑錢或濫用優惠。騙徒利用生成式人工智能偽造逼真的護照、駕駛執照及水電費帳單。深度偽造短片透過模仿面部動作通過活體檢測。虛假身分則混合真實數據（真實的社會保障號碼）與虛構資料，創造出背後並無真人、無人就詐騙報案的虛構人物。
有案可查
2025至2026年間，「OnlyFake」等人工智能生成假證件服務成功繞過加密貨幣交易所的認識你的客戶（KYC）核驗。德國錄得合成身份詐騙企圖按年飆升567%，法國為281%。娛樂場作為認識你的客戶（KYC）／反清洗黑錢的守門人，日益成為攻擊目標。
識別與防範建議
付費部分監控室如何識破kyc / identity bypass (deepfake & synthetic)，以及如何防止其再次發生——為監控台而寫，而非為讀者而寫。
本內容作為偵測參考，供監控、合規及博彩營運專業人員使用。門檻及設定由各娛樂場自行釐定。本文並非教學指引：記述手法僅為便於識別。