實務指南

退款詐騙（友好欺詐）（Chargeback Fraud (Friendly Fraud)）

運作方式

玩家存款、賭博、輸錢後，聲稱交易未經授權或屬欺詐，透過其銀行或信用卡公司撤銷扣款：既保留任何贏款，又收回虧損。玩家以信用卡存款、投注，然後向銀行提出扣款爭議，聲稱卡片被盜、未經授權使用或商戶錯誤。即使已輸錢，退款仍可收回存款。若贏錢並已提款，則既保留贏款又取回存款。

有案可查

退款詐騙在網上賭博中屬固有問題。營運商每年因友好欺詐損失數以百萬計款項，在爭議調查寬鬆的司法管轄區尤為嚴重。

本內容作為偵測參考，供監控、合規及博彩營運專業人員使用。門檻及設定由各娛樂場自行釐定。本文並非教學指引：記述手法僅為便於識別。