實務指南
合成身份／AI偽造文件
運作方式
利用人工智能大規模製造虛假身份，生成護照、駕駛執照、自拍照及證明文件，以繞過KYC及反清洗黑錢管控。詐騙者使用OnlyFake等服務或開源人工智能工具，以每份15至50美元的價格生成極度逼真的文件。這些文件能通過基本的OCR及人手審查。配合傀儡賬戶（mule accounts）及預付工具，便可建立完全可運作的虛假身份。
有案可查
2025-2026 年，AI 生成的文件令歐洲的合成身份欺詐企圖按年激增 378%。OnlyFake 成功繞過主要加密貨幣交易所的 KYC。娛樂場營運商亦通報出現類似的文件提交。
識別與防範建議
付費部分監控室如何識破synthetic identity / ai-generated document fraud，以及如何防止其再次發生——為監控台而寫，而非為讀者而寫。
本內容作為偵測參考，供監控、合規及博彩營運專業人員使用。門檻及設定由各娛樂場自行釐定。本文並非教學指引：記述手法僅為便於識別。