实战指南

合成身份／AI生成证件欺诈（Synthetic Identity / AI-Generated Document Fraud）

工作原理

利用AI大规模制造虚假身份，生成护照、驾照、自拍照及辅助文件，以绕过KYC和AML控制。欺诈者使用OnlyFake之类的服务或开源AI工具，以每份15-50美元的价格生成高度逼真的证件。这些证件可通过基本的OCR和人工审核。结合骡子账户和预付工具，即可创建完全可用的虚假身份。

有据可查

2025-2026年，AI生成的证件导致欧洲合成身份欺诈企图同比激增378%。OnlyFake成功绕过了主要加密货币交易所的KYC程序。娱乐场营运商也报告了类似的证件提交情况。

本文作为监控、合规及博彩营运专业人员的侦测参考发布。阈值与调校由各家娱乐场自行设定。本文不构成任何操作指引：描述该方法的目的仅在于使其能够被识别。