フィールドガイド
合成アイデンティティ／AI生成文書による詐欺（Synthetic Identity / AI-Generated Document Fraud）
仕組み
AIを用いて、KYC及びAMLの統制をすり抜けるパスポート、運転免許証、自撮り画像及び補助書類を生成し、偽の身元を大量に作り出す手口である。詐欺師は、OnlyFakeのようなサービスやオープンソースのAIツールを用いて、極めて本物らしい書類を単価15〜50ドルで生成する。これらは基本的なOCRや人による審査を通過する。ミュール口座やプリペイド型の決済手段と組み合わせることで、完全に機能する偽の人物像が作り出される。
記録に残る事実
2025〜2026年には、AIが生成した書類により、欧州における合成詐欺の試みが前年比378%急増した。OnlyFakeは、大手暗号資産取引所のKYCを突破することに成功した。カジノ事業者も、同様の書類の提出を報告している。
検知と防止助言
有料の後半部分監視ルームがsynthetic identity / ai-generated document fraudをどのように見抜くか、そして再発をどう防ぐか。読み物としてではなく、監視デスクの実務向けに記述しています。
サーベイランス、コンプライアンス、ゲーミング業務の専門家のための検知用の参考資料として公開しています。しきい値と調整は各施設が設定します。ここに記載する内容は手順書ではありません。手口は、認識できるようにするために記述しています。