Parte IV: Fraude financeira · Chip, Cash & Ticket Fraud
Circulação fraudulenta de cheques em casinos (Check Kiting at Casinos)
Como funciona
O burlão explora o intervalo entre o depósito de um cheque e a sua compensação para criar saldos artificiais. Nos casinos, isto assume a forma de depósito de cheques (muitas vezes sacados sobre contas em bancos diferentes) numa conta de depósito antecipado (front money) do casino, levantando fichas ou numerário com base nos fundos depositados antes de o cheque ser compensado, e utilizando esses fundos para cobrir outros cheques. Em 2023, o DOJ (Departamento de Justiça dos EUA) expôs operações de circulação fraudulenta de cheques através de caixas automáticos (ATM) em casinos de Las Vegas, em que os autores depositavam cheques sem cobertura e levantavam imediatamente os fundos antes de os cheques serem devolvidos. A natureza circular deste esquema, que movimenta fundos entre contas para criar a ilusão de saldos, pode ser adaptada aos sistemas de depósito antecipado e de crédito dos casinos.
Onde aparece
Tesouraria, depósitos antecipados (front money), pagamentos de marcadores de crédito
Registo documentado
Um caso do DOJ de 2023 expôs a circulação fraudulenta de cheques em casinos de Las Vegas através de depósitos em caixas automáticos (ATM). A FinCEN identificou a fraude com cheques contra casinos, através de pagamentos de marcadores devolvidos, como uma categoria recorrente de SAR.
Deteção e prevençãoORIENTAÇÃO
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