第四部分：財務欺詐 · Chip, Cash & Ticket Fraud

娛樂場空頭支票詐騙（Check Kiting at Casinos）

運作方式

騙徒利用支票存入至清算之間的浮存時間，製造虛假的賬戶結餘。在娛樂場，此手法表現為將支票（通常開自不同銀行的賬戶）存入娛樂場預存款（front money）賬戶，在支票清算前提取籌碼或現金，並以該等資金抵償其他支票。2023年，美國司法部揭露拉斯維加斯娛樂場的ATM空頭支票循環存取操作，騙徒存入無法兌現的支票，並在支票退票前即時提取資金。這種循環性質的空頭支票詐騙，透過在多個賬戶之間轉移資金以製造結餘假象，可被套用於娛樂場的預存款及信用系統。

出現位置

賬房、預存款（front money）存款、信用借據（marker）還款

有案可查

2023年美國司法部一宗案件揭露利用ATM存款在拉斯維加斯娛樂場進行的空頭支票詐騙。FinCEN已將透過退票借據（marker）還款針對娛樂場實施的支票詐騙，識別為反覆出現的可疑交易報告類別。

本內容作為偵測參考，供監控、合規及博彩營運專業人員使用。門檻及設定由各娛樂場自行釐定。本文並非教學指引：記述手法僅為便於識別。