第四部分：金融欺诈 · Chip, Cash & Ticket Fraud
娱乐场支票 kite 欺诈
工作原理
欺诈者利用支票存入与清算之间的在途时间，制造虚假的账户余额。在娱乐场，其形式为将支票（通常取自不同银行的账户）存入娱乐场预存款（front money）账户，在支票清算前根据已存入资金提取筹码或现金，并利用这些资金抵付其他支票。2023年，美国司法部（DOJ）揭发了拉斯维加斯娱乐场的ATM kite 操作，kite 者存入空头支票并在支票跳票前立即提取资金。kite 欺诈的循环性质——在账户之间转移资金以制造余额假象——可被套用于娱乐场的预存款（front money）和信用系统。
出现场合
账房、预存款（front money）存入、信用借据（marker）还款
有据可查
2023年美国司法部（DOJ）一起案件揭露了利用ATM存款在拉斯维加斯各娱乐场实施的支票循环开票行为。FinCEN已将通过退回借据（marker）付款形式针对娱乐场的支票欺诈识别为反复出现的可疑交易报告（SAR）类别。
识别与防范建议
付费部分监控室如何识别check kiting at casinos，以及如何防止其再次发生——为值班人员而写，而非为普通读者。
本文作为监控、合规及博彩营运专业人员的侦测参考发布。阈值与调校由各家娱乐场自行设定。本文不构成任何操作指引：描述该方法的目的仅在于使其能够被识别。