第IV部：金融詐欺 · Chip, Cash & Ticket Fraud
カジノにおける小切手のカイティング（Check Kiting at Casinos）
仕組み
詐欺師は、小切手を預け入れてから決済されるまでのフロート期間を悪用し、見せかけの口座残高を作り出す。カジノでは、（多くの場合、異なる銀行の口座を支払人とする）小切手をカジノのフロントマネー（front money）口座に預け入れ、小切手が決済される前に預け入れ資金を担保としてチップや現金を引き出し、その資金を他の小切手の支払いに充てるという形をとる。2023年には、米国司法省（DOJ）が、ラスベガスのカジノにおいて、カイティングを行う者が不渡り小切手を預け入れ、小切手が不渡りとなる前に即座に資金を引き出していたATMカイティングの組織を摘発した。口座間で資金を移動させて残高があるように見せかけるというカイティングの循環的な性質は、カジノのフロントマネーや与信の仕組みにも応用され得る。
発生する場面
ケージ、フロントマネーの預け入れ、与信マーカーの支払い
記録に残る事実
2023年のDOJの事件では、ATMでの預け入れを利用したラスベガスのカジノにおける小切手のカイティングが摘発された。FinCENは、マーカーの支払いに用いた小切手の不渡りを通じたカジノに対する小切手詐欺を、繰り返し見られるSARのカテゴリーとして特定している。
検知と防止助言
有料の後半部分監視ルームがcheck kiting at casinosをどのように見抜くか、そして再発をどう防ぐか。読み物としてではなく、監視デスクの実務向けに記述しています。
サーベイランス、コンプライアンス、ゲーミング業務の専門家のための検知用の参考資料として公開しています。しきい値と調整は各施設が設定します。ここに記載する内容は手順書ではありません。手口は、認識できるようにするために記述しています。