제IV부: 금융 사기 · Internal Collusion & Employee Fraud · #8.26

직원이 가담한 허위 신용 신청(Employee-Facilitated Fraudulent Credit Applications)

작동 방식

카지노 신용 부서 직원은 다음과 같은 방법으로 허위 신용 신청을 도울 수 있다. 허위이거나 부풀린 재무 정보가 담긴 신청을 승인하기, 적절한 승인 없이 신용 한도를 무시하기, 은행 계좌 잔액이나 소득을 확인하지 않기, 사기로 알려진 신원의 신청을 처리하기, 뇌물을 받고 자격 없는 신청자를 승인하기, 연체를 숨기려 신용 기록을 조작하기 등이다. 한 대형 연방 사건에서 비비안 왕(Vivian Wang)과 프랭크 뤄(Frank Luo)는 허위 신원(이주 노동자의 이름과 사회보장번호)을 이용해 전국의 카지노에 마커를 신청했다. 이들은 처음에 여러 마커를 상환해 신용도를 쌓은 뒤, 실제로는 공모자끼리 칩을 주고받으면서 돈을 잃는 것처럼 보이도록 도박 활동을 조율했다. 마침내 상환을 멈췄을 때 110만 달러가 넘는 손실이 발생했다.

나타나는 곳

카지노 신용 부서, 마커 발행, VIP 서비스

기록된 사례

비비안 왕/프랭크 뤄 사건(2008~2014년): 도용한 신원으로 마커를 허위 신청해 여러 카지노에 110만 달러의 손실을 입혔다. 왕은 징역 2년, 뤄는 징역 3년을 선고받았다. 두 사람 모두 피해 배상 명령을 받았다.

감시, 컴플라이언스, 게이밍 운영 전문가를 위한 탐지 참고 자료로 게재합니다. 기준값과 조정은 각 시설이 정합니다. 이 자료는 실행 방법을 안내하지 않으며, 수법을 식별할 수 있도록 설명할 뿐입니다.