Bahagi IV: Pinansyal na Pandaraya · Internal Collusion & Employee Fraud · #8.26
Employee-Facilitated Fraudulent Credit Applications (Mga Mapanlinlang na Credit Application na Pinadali ng Empleyado)
Paano ito gumagana
Maaaring mapadali ng mga empleyado ng credit department ng casino ang mga mapanlinlang na credit application sa pamamagitan ng: pag-apruba ng mga application na may mali o pinalaking impormasyon sa pananalapi; pag-override ng mga credit limit nang walang wastong awtorisasyon; hindi pagberipika ng balanse ng bank account o kita; pagproseso ng mga application para sa mga kilalang mapanlinlang na pagkakakilanlan; pagtanggap ng suhol upang aprubahan ang mga hindi kwalipikadong aplikante; at pagmamanipula ng mga credit record upang itago ang mga hindi nabayarang utang. Sa isang malaking pederal na kaso, gumamit sina Vivian Wang at Frank Luo ng mga pekeng pagkakakilanlan (mga pangalan at Social Security number ng mga migrant worker) upang mag-apply ng mga casino marker sa buong bansa. Sa simula ay binayaran nila ang ilang marker upang patunayan ang kanilang creditworthiness, saka pinagkasunduan ang kanilang aktibidad sa pagsusugal upang magmukhang natatalo habang ang totoo ay naglilipat ng chip sa pagitan ng mga nagsasabwatan. Nang tuluyan silang tumigil sa pagbabayad, nagresulta ito sa mahigit $1.1 milyon na pagkalugi.
Saan ito lumilitaw
Credit department ng casino, pag-isyu ng marker, mga VIP service
On the record
Ang kaso nina Vivian Wang/Frank Luo (2008-2014) - $1.1 milyon na pagkalugi ng maraming casino mula sa mga mapanlinlang na marker application gamit ang mga ninakaw na pagkakakilanlan. Hinatulan si Wang ng 2 taong pagkakakulong; 3 taon naman si Luo. Inatasan silang dalawa na magbayad ng restitution.
Pagtuklas at pag-iwasPAYO
Ang bayad na kalahatiPaano nahuhuli ng isang monitoring room ang employee-facilitated fraudulent credit applications, at ano ang pumipigil na maulit ito — isinulat para sa desk, hindi para sa karaniwang mambabasa.
Ang pagtuklas at pag-iwas ang bayad na bahagi. Mabubuksan ito sa lahat ng 400 pamamaraan kasama ng edisyong nada-download, o sa alinmang bayad na plano.
Bawat subscription tier mula Professional pataas ay may buong access sa Aklatan ng mga Daya at Scam: ang mga tala sa pagtuklas at pag-iwas sa lahat ng 400 pamamaraan, kasama ang searchable na edisyon bilang download.
May subscription na kayo? Mag-sign in at mabubuksan ito.
Inilathala bilang sanggunian sa pagtuklas para sa mga propesyonal sa surveillance, compliance at gaming operations. Ang property ang nagtatakda ng mga threshold at tuning. Walang anumang tagubilin dito: inilalarawan ang pamamaraan para makilala ito.