제IV부: 금융 사기 · Internal Collusion & Employee Fraud · #8.27
직원에 의한 무단 마커 발행(Unauthorized Marker Issuance by Employee)
작동 방식
마커 발행 시스템에 접근할 수 있는 직원은 자신, 공범, 또는 가공의 인물 앞으로 마커를 만들어 발행할 수 있다. 수법으로는 적절한 신청이나 승인 없이 마커 발행하기, 존재하지 않는 마커 계정 만들기, 기존 계정을 조작해 신용 한도 올리기, 마커 서류의 날짜를 앞당기거나 늦춰 적기, 절도를 감추려 마커 기록을 종결하거나 변조하기 등이 있다. 직원은 자기 직위를 이용해 정상적인 신용 확인 절차를 우회할 수 있으며, 마커가 사실상 고객의 은행 계좌를 담보로 카지노가 발행하는 수표처럼 기능한다는 점을 악용한다.
나타나는 곳
신용 부서, 케이지 마커 처리
기록된 사례
마카오의 도레 엔터테인먼트 사건(2015년)에서는 전직 케이지 관리자가 자신의 직위를 이용해 무단 행위를 한 혐의를 받았으며, 손실액은 2억~20억 홍콩달러(2,580만~2.58억 미국달러)로 추산되었다. 이 사건은 정킷 신용 운영의 취약점을 드러냈다.
탐지 및 예방권고
유료 부분모니터링 룸에서 unauthorized marker issuance by employee을(를) 잡아내는 방법과 재발을 막는 방법을, 일반 독자가 아닌 감시 데스크 실무자를 위해 정리했습니다.
감시, 컴플라이언스, 게이밍 운영 전문가를 위한 탐지 참고 자료로 게재합니다. 기준값과 조정은 각 시설이 정합니다. 이 자료는 실행 방법을 안내하지 않으며, 수법을 식별할 수 있도록 설명할 뿐입니다.