第四部分：財務欺詐 · Internal Collusion & Employee Fraud · #8.26

員工協助虛假信貸申請

運作方式

娛樂場信貸部門員工可以下列方式協助欺詐性信貸申請：批准載有虛假或誇大財務資料的申請；未經適當授權而覆寫信貸限額；不核實銀行戶口結餘或收入；處理已知欺詐身份的申請；收受賄賂以批准不合資格的申請人；以及操縱信貸紀錄以隱藏拖欠。在一宗重大聯邦案件中，Vivian Wang及Frank Luo使用虛假身份（外勞的姓名及社會保障號碼）在全國各地申請娛樂場借據（marker）。他們起初償還數張借據以建立信譽，隨後協調賭博活動以營造輸錢的假象，實際上是在同夥之間轉移籌碼。當他們最終停止償還時，造成超過110萬美元的損失。

出現位置

娛樂場信貸部門、借據（marker）發放、貴賓服務

有案可查

Vivian Wang／Frank Luo案（2008-2014年）——以盜用身份提交欺詐借據（marker）申請，令多間娛樂場合共損失110萬美元。Wang被判監禁2年；Luo被判監禁3年。兩人均被命令繳還賠償。

本內容作為偵測參考，供監控、合規及博彩營運專業人員使用。門檻及設定由各娛樂場自行釐定。本文並非教學指引：記述手法僅為便於識別。