Parte IV: Fraude financeira · Internal Collusion & Employee Fraud · #8.26
Crédito fraudulento com conivência interna (Employee-Facilitated Fraudulent Credit Applications)
Como funciona
Os empregados do departamento de crédito de um casino podem facilitar pedidos de crédito fraudulentos das seguintes formas: aprovando pedidos com informação financeira falsa ou inflacionada; ultrapassando limites de crédito sem a devida autorização; não verificando os saldos bancários ou os rendimentos; processando pedidos de identidades conhecidas como fraudulentas; aceitando subornos para aprovar requerentes sem as condições exigidas; e manipulando os registos de crédito para ocultar incumprimentos. Num importante processo federal, Vivian Wang e Frank Luo utilizaram identidades falsas (nomes e números da Segurança Social de trabalhadores migrantes) para pedir marcadores em casinos de todo o país. Começaram por reembolsar vários marcadores para criar uma reputação de solvência e, em seguida, coordenaram a sua atividade de jogo para dar a aparência de estarem a perder, quando na realidade transferiam fichas entre os conspiradores. Quando finalmente deixaram de pagar, resultaram perdas superiores a 1,1 milhões de dólares.
Onde aparece
Departamento de crédito do casino, emissão de marcadores, serviços VIP
Registo documentado
O caso Vivian Wang/Frank Luo (2008–2014): perdas de 1,1 milhões de dólares para vários casinos, causadas por pedidos fraudulentos de marcadores com identidades roubadas. Wang foi condenada a 2 anos de prisão; Luo recebeu 3 anos. Ambos foram condenados a pagar indemnização.
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