第四部分：財務欺詐 · Chip, Cash & Ticket Fraud

TITO彩票代運兌換（第三方兌獎）（TITO Ticket Muling (Third-Party Redemption)）

運作方式

清洗黑錢者累積來自犯罪活動（或來自塞入現金）的TITO彩票，並招募第三方（「代兌人」）在各自助機及賬房窗口兌換彩票。代兌人收取小額酬勞，而原本的清洗黑錢者則取得看似來自賭博彩金的乾淨現金。此舉切斷了清洗黑錢者與資金之間的直接連繫。多名代兌人於不同班次及不同兌換點行動，令模式偵測顯著更加困難。代兌人本身可能並不知道自己正參與清洗黑錢。

出現位置

TITO自助機、賬房兌換窗口

有案可查

彩票代兌日益引起FinCEN的關注，尤其在現金交易量龐大的司法管轄區。使用代兌人的手法與銀行業所見更廣泛的清洗黑錢類型相似。

本內容作為偵測參考，供監控、合規及博彩營運專業人員使用。門檻及設定由各娛樂場自行釐定。本文並非教學指引：記述手法僅為便於識別。