第四部分：金融欺诈 · Chip, Cash & Ticket Fraud

TITO彩票代兑（第三方兑取）（TITO Ticket Muling (Third-Party Redemption)）

工作原理

清洗黑钱者积累来自犯罪活动（或来自塞钞）的TITO票据，并招募第三方（“骡子”）在各自助兑奖机和账房窗口兑换这些票据。骡子获得小额报酬，而原清洗黑钱者获得看似来自赌博赢款的干净现金。这切断了清洗黑钱者与资金之间的直接联系。多名骡子在不同班次、不同兑换点同时运作，使模式识别显著更加困难。这些骡子可能并不知道自己在参与清洗黑钱。

出现场合

TITO自助兑奖机、账房兑换窗口

有据可查

票据骡子化是FinCEN日益关注的问题，尤其是在现金交易量高的司法管辖区。骡子的使用与银行业中更广泛的清洗黑钱类型学相似。

本文作为监控、合规及博彩营运专业人员的侦测参考发布。阈值与调校由各家娱乐场自行设定。本文不构成任何操作指引：描述该方法的目的仅在于使其能够被识别。