Junket Toolkit
Junket Risk Assessment Tool
專業級Excel風險引擎，透過五個關鍵維度及31項個別風險因素，量化博彩中介人風險敞口。
親身感受對您部門的實際影響
一套5維度風險引擎，透過31項因素量化博彩中介人風險敞口。
將憑直覺的判斷量化
5個維度合共31項風險因素，將博彩中介人風險敞口轉化為可據以行動及匯報、經得起辯護的評分。
客觀比較各營運者
以同一尺度為每個博彩中介人夥伴評分，令高風險關係一目了然，而非隱藏於組合之中。
分層監察
運用評分，將強化盡職審查及持續監察集中於真正風險所在之處。
展示你的依據
透明的因素評分，正是反清洗黑錢人員及監管機構希望看到的證據。
總覽
Junket Risk Assessment Tool 是一個專業級的Excel工作簿，讓娛樂場營運商能客觀量化及比較博彩中介人合作關係的風險概況。本工具以五個維度的風險框架為核心，涵蓋31個獨立風險因素，將主觀的博彩中介人評估轉化為以數據為本的風險管理程序。
本工具處理博彩中介人管理的根本挑戰：如何在特徵各異的合作關係之間比較風險並排列優先次序——佣金結構、地域重點、玩家群及營運規模各有不同。加權評分方法產生可互相比較的風險評級，為信貸決策、資源分配及監管報告提供依據。
本工具專為澳門第16/2022號法律的監管環境而設計，涵蓋博彩監察協調局期望營運商評估的風險因素：財務健康狀況、監管紀錄、營運能力、玩家群質素及合規狀況。隨附的風險儀表板讓行政層一目了然地掌握博彩中介人組合的風險概況。
內容包含
7 個章節 結構化內容。
維度1
財務健康（8項因素）
風險因素：資本充足水平、流動性狀況、債務水平、收入集中度、盈利趨勢、財務報告質素、銀行關係及信貸紀錄評估。
維度2
監管及法律紀錄（6項因素）
風險因素：發牌紀錄、監管違規、法律訴訟、制裁敞口、與DICJ的關係質素，以及跨司法管轄區監管確認。
維度3
營運能力（7項因素）
風險因素：管理質素、營運規模、地域覆蓋、客源招攬能力、服務交付標準、科技基礎設施及業務持續計劃。
維度4
客源質素（5項因素）
風險因素：客人信貸質素、客人留存率、客人糾紛紀錄、客人集中風險及客人來源多元性。
維度5
合規及反清洗黑錢狀況（5個因素）
風險因素：反清洗黑錢計劃成熟度、客戶盡職審查的實施質素、可疑交易報告紀錄、員工培訓標準及監管巡查結果。
Dashboard
Risk Dashboard
行政摘要呈現組合層面風險指標、個別博彩中介人風險評級、維度層面風險分析、趨勢分析及風險集中度指標。
工具
風險評分引擎
可配置的加權評分引擎，具備自動風險評級計算（低／中／高／嚴重）、敏感性分析及情境模擬功能。
監管對接
澳門（Macau）
第16/2022號法律
博彩中介人關係的風險評估義務
博彩監察協調局（DICJ）
第20/2022號行政法規
博彩中介業務風險管理規定
澳門（Macau）
第2/2006號法律
博彩中介人關係的反清洗黑錢風險評估規定
博彩監察協調局（DICJ）
信貸風險管理
DICJ對博彩中介人合作夥伴的信貸及風險評估期望
澳門（Macau）
第16/2001號法律
博彩法中有關博彩中介人關係的原始條文
團隊選擇此產品的原因
數據驅動評估
以量化、可比較的風險評分取代主觀評價。
與第16/2022號法律對接
風險維度反映DICJ期望營運者評估的因素。
博彩中介人組合儀表板
讓管理層掌握博彩中介人組合風險集中度及趨勢。
可配置引擎
調整權重及門檻，以配合貴機構的風險承受能力及監管要求。
持續監察
追蹤風險隨時間的變化，在損失發生前標示惡化中的關係。
情境分析
模擬情況改變對整體風險評級的影響。
適用對象
主要受眾
- 博彩中介客戶關係經理
- 信貸風險經理
- 合規主任
次要受眾
- 娛樂場財務總監
- 博彩營運總監
- 內部審計團隊
- 董事會風險委員會
常見問題
- 可同時評估多少個博彩中介人？
- 本工具設計可同時評估多達50個博彩中介人關係，並自動進行組合層面的匯總及比較。
- 風險因素可以自訂嗎？
- 可以。評分引擎容許為每個維度及因素調整權重，並可增刪因素，以配合貴機構的特定風險框架及監管要求。
- 本工具可與我們的信貸系統整合嗎？
- 本工具可透過CSV匯出風險評級及組成部分評分，以與信貸管理系統整合。直接系統整合則需要資訊科技開發工作。
- 評估應多久更新一次？
- 建議每季進行正式重新評估，並在發生重大事件（監管行動、財務惡化、玩家糾紛）時作出即時更新。
經常搭配
建立完整的junket工具組合。
對此產品有疑問？請電郵至editor@surveillanceasia.com。