Quantos promotores de jogo podem ser avaliados em simultâneo?

A ferramenta foi concebida para avaliar até 50 relações com promotores de jogo (junkets) em simultâneo, com agregação e comparação automáticas ao nível da carteira.

Os fatores de risco podem ser personalizados?

Sim. O motor de pontuação permite ajustar a ponderação de cada dimensão e de cada fator. Acrescente ou retire fatores de acordo com o seu quadro de risco específico e com os requisitos regulamentares aplicáveis.

A ferramenta integra-se com o nosso sistema de crédito?

A ferramenta exporta as classificações de risco e as pontuações parciais em CSV, para integração em sistemas de gestão de crédito. A integração direta com sistemas exige desenvolvimento informático.

Com que frequência devem as avaliações ser atualizadas?

Recomenda-se uma reavaliação formal trimestral, com atualizações pontuais desencadeadas por acontecimentos relevantes (ação regulatória, deterioração financeira, litígios com jogadores).

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Junket Toolkit

Junket Risk Assessment Tool

Motor de risco profissional em Excel que quantifica a exposição a promotores de jogo em cinco dimensões críticas, com 31 fatores de risco individuais.

Descarregamento imediatoAlinhado com a Lei n.º 16/2022ConfigurávelNível profissional

Veja o impacto real no seu departamento

Um motor de risco com 5 dimensões que quantifica a exposição a promotores de jogo (junkets) com base em 31 fatores.

Quantifique o que era uma decisão por intuição

31 fatores de risco em 5 dimensões transformam a exposição a promotores de jogo numa pontuação defensável, com base na qual pode agir e reportar.

Compare operadores de forma objetiva

Pontue todos os parceiros promotores de jogo na mesma escala, para que as relações de risco elevado se destaquem em vez de ficarem escondidas na carteira.

Escalone a sua monitorização

Utilize as pontuações para concentrar a diligência devida reforçada e a monitorização contínua onde reside a exposição real.

Mostre o seu raciocínio

Uma pontuação transparente, baseada em fatores, é exatamente o tipo de prova que os responsáveis AML e os reguladores querem ver.

Junket Risk Assessment Tool, toolkit cover

Compra única

$299USD

Ou finalizar a compra apenas deste artigo →

Formato: Excel
Entrega: Descarregamento imediato quando o pagamento online estiver disponível
Idioma do produto: inglês

12 meses de notificações de atualizações.

Incluído gratuitamente em todos os planos pagos, a partir do Professional.

Visão geral

O Junket Risk Assessment Tool é um livro de trabalho em Excel de nível profissional que permite aos operadores de casino quantificar e comparar objetivamente o perfil de risco das relações com promotores de jogo (junkets). Construída em torno de um enquadramento de risco com cinco dimensões e 31 fatores de risco individuais, esta ferramenta transforma uma avaliação subjetiva dos promotores de jogo num processo de gestão do risco baseado em dados.

A ferramenta responde ao desafio fundamental da gestão de promotores de jogo: como comparar e hierarquizar o risco entre relações com características diferentes, isto é, estruturas de comissões variáveis, focos geográficos, carteiras de jogadores e escalas operacionais distintas. A metodologia de pontuação ponderada produz notações de risco comparáveis que fundamentam as decisões de crédito, a afetação de recursos e a comunicação às autoridades reguladoras.

Concebida para o contexto regulatório da Lei n.º 16/2022 de Macau, a ferramenta capta os fatores de risco que a DICJ espera que os operadores avaliem: saúde financeira, historial regulatório, capacidade operacional, qualidade da carteira de jogadores e postura de conformidade. O painel de risco incluído proporciona à direção executiva uma visão do perfil de risco da carteira de promotores de jogo.

Conteúdo

7 secções de conteúdo estruturado.

Dimensão 1
Saúde financeira (8 fatores)
Fatores de risco: adequação do capital, posição de liquidez, níveis de endividamento, concentração das receitas, tendências de rendibilidade, qualidade da informação financeira, relações bancárias e avaliação do historial de crédito.
Dimensão 2
Historial regulatório e jurídico (6 fatores)
Fatores de risco: historial de licenciamento, infrações regulatórias, processos judiciais, exposição a sanções, qualidade da relação com a DICJ e confirmação regulatória entre jurisdições.
Dimensão 3
Capacidade operacional (7 fatores)
Fatores de risco: qualidade da gestão, escala operacional, cobertura geográfica, capacidade de angariação de jogadores, normas de prestação de serviços, infraestrutura tecnológica e planeamento da continuidade do negócio.
Dimensão 4
Qualidade da carteira de jogadores (5 fatores)
Fatores de risco: qualidade creditícia dos jogadores, taxas de retenção de jogadores, historial de litígios com jogadores, risco de concentração de jogadores e diversidade de origem dos jogadores.
Dimensão 5
Postura de conformidade e de prevenção do branqueamento de capitais (5 fatores)
Fatores de risco: maturidade do programa de prevenção do branqueamento de capitais, qualidade da aplicação da diligência devida relativa ao cliente (CDD), historial de comunicação de transações suspeitas, padrões de formação do pessoal e resultados das inspeções regulamentares.
Painel
Painel de risco
Síntese executiva que apresenta métricas de risco ao nível da carteira, notações de risco de cada promotor de jogo, desagregação do risco por dimensão, análise de tendências e indicadores de concentração do risco.
Ferramenta
Motor de pontuação do risco
Motor de pontuação ponderada configurável, com cálculo automático da notação de risco (baixo/médio/alto/crítico), análise de sensibilidade e capacidades de modelação de cenários.

Alinhamento regulamentar

Macau
Lei n.º 16/2022
Obrigações de avaliação do risco nas relações com promotores de jogo
DICJ
Regulamento Administrativo n.º 20/2022
Requisitos de gestão do risco na atividade de promoção de jogo
Macau
Lei n.º 2/2006
Requisitos de avaliação de risco de branqueamento de capitais para as relações com promotores de jogo
DICJ
Gestão do risco de crédito
Expectativas da DICJ quanto à avaliação do crédito e do risco dos parceiros promotores de jogo
Macau
Lei n.º 16/2001
Disposições da lei do jogo original sobre as relações com promotores de jogo

Porque é que as equipas o escolhem

Avaliação baseada em dados
Substitua a avaliação subjetiva por pontuações de risco quantificadas e comparáveis.
Alinhado com a Lei n.º 16/2022
As dimensões de risco refletem os fatores que a DICJ espera que os operadores avaliem.
Painel da carteira
Visão executiva da concentração e das tendências do risco da carteira de promotores de jogo.
Motor configurável
Ajuste as ponderações e os limiares à sua apetência pelo risco e aos requisitos regulamentares aplicáveis.
Monitorização contínua
Acompanhe a evolução do risco ao longo do tempo e assinale as relações em deterioração antes de ocorrerem perdas.
Análise de cenários
Modele o impacto de alterações de circunstâncias nas classificações de risco globais.

Concebido para

Público principal

Gestores de relações com promotores de jogo
Gestores de risco de crédito
Responsáveis de conformidade

Público secundário

Diretores financeiros de casinos
Diretores de operações de jogo
Equipas de auditoria interna
Comissões de risco do conselho de administração

Perguntas frequentes

Quantos promotores de jogo podem ser avaliados em simultâneo?: A ferramenta foi concebida para avaliar até 50 relações com promotores de jogo (junkets) em simultâneo, com agregação e comparação automáticas ao nível da carteira.
Os fatores de risco podem ser personalizados?: Sim. O motor de pontuação permite ajustar a ponderação de cada dimensão e de cada fator. Acrescente ou retire fatores de acordo com o seu quadro de risco específico e com os requisitos regulamentares aplicáveis.
A ferramenta integra-se com o nosso sistema de crédito?: A ferramenta exporta as classificações de risco e as pontuações parciais em CSV, para integração em sistemas de gestão de crédito. A integração direta com sistemas exige desenvolvimento informático.
Com que frequência devem as avaliações ser atualizadas?: Recomenda-se uma reavaliação formal trimestral, com atualizações pontuais desencadeadas por acontecimentos relevantes (ação regulatória, deterioração financeira, litígios com jogadores).