William Hill Group — rekord na GBP 19.2M na penalty ng UKGC para sa mga pagkukulang sa AML at social responsibility

Buod

Tatlong gambling business na pag-aari ng William Hill Group, ang WHG (International) Limited, Mr Green Limited at William Hill Organization Limited, ang pumayag na magbayad ng kabuuang GBP 19.2 milyon, na noon ay ang pinakamalaking penalty na naipataw ng UK Gambling Commission. Nilutas ng settlement ang mga license review sa ilalim ng section 116 ng Gambling Act 2005 na nakatuklas ng malawakang paglabag sa Licence Conditions and Codes of Practice kaugnay ng anti-money laundering at social responsibility. Seryosong pinag-isipan ng Commission ang suspensyon ng lisensya ngunit pinili ang rekord na financial settlement matapos kilalanin ng operator ang mga pagkukulang at magpatupad ng mga remedial measure. Sinabi ng parent company na 888 Holdings na naganap ang mga pagkukulang sa ilalim ng dating may-ari.

1. Mayo 2020 – Oktubre 2021

   Panahon ng asal para sa WHG (International) Limited at Mr Green Limited.

2. Enero 2020 – Oktubre 2021

   Panahon ng asal para sa William Hill Organization Limited (retail).

3. Marso 28, 2023

   Inanunsyo ng UK Gambling Commission ang mga regulatory settlement sa tatlong negosyo ng William Hill Group.

4. Marso 28, 2023

   Naglabas ang 888 Holdings ng pahayag na kinukumpirmang nakalaan na sa mga account nito ang halaga ng settlement at iniuugnay ang mga pagkukulang sa dating may-ari.

• Pumayag ang WHG (International) Limited (online) na magbayad ng GBP 12.5 milyon (kasama ang divestment na GBP 284,361.57); pumayag ang Mr Green Limited sa GBP 3.75 milyon (kasama ang divestment na GBP 218,310.20); pumayag ang William Hill Organization Limited (retail) sa GBP 2,999,850 (kasama ang divestment na GBP 244,026.95).
• Kabilang sa mga pagkukulang sa social responsibility ang pagpayag sa isang customer na magbukas ng bagong account at gumastos ng GBP 23,000 sa loob ng 20 minuto nang walang check; gumastos ang isa pang customer ng GBP 18,000 sa loob ng 24 na oras; gumastos ang ikatlo ng GBP 32,500 sa loob ng dalawang araw.
• Dahil sa hindi epektibong mga kontrol, nakapagsugal sa WHG (International) Limited ang 331 customer kahit nag-self-exclude sila mula sa Mr Green.
• Kabilang sa mga pagkukulang sa AML ang kawalan ng 'hard stop' na pamamaraan upang pigilan ang karagdagang paggastos habang ginagawa ang customer profiling, kulang na pagsusuri sa source of funds, at kulang na training ng staff sa risk management.
• Isang retail customer ang tumaya ng GBP 276,942 at natalo ng GBP 24,395 sa loob ng dalawang buwan nang walang source-of-funds check; isa pang online customer ang natalo ng GBP 36,000 sa loob ng apat na araw.
• Kasama sa settlement ang mga pagbabago sa lisensya na nag-aatas ng isang board-level sponsor para sa isang 12-buwang action plan at ng isang follow-up na independiyenteng audit ng mga kontrol sa AML at safer gambling.

Mga pangunahing pinagmulan

1. William Hill Group businesses to pay record GBP19.2m for failures — Gambling Commission (Great Britain), 2023-03-28 [link]
2. William Hill Organization Limited - public statement — Gambling Commission (Great Britain), 2023-03-28 [link]
3. William Hill Group businesses reach regulatory settlements (legal update summary) — CMS Law, 2023-08-30 [link]
4. William Hill Group sets new record with £19.2m penalty — SBC News, 2023-03-28 [link]
5. Statement Regarding Regulatory Settlement — 888 Holdings (Evoke plc), 2023-03-28 [link]
6. William Hill to pay record £19 million penalty for social responsibility failings — Evening Standard, 2023-03-28 [link]

Mga aral (obserbasyon, hindi reseta)

• Tunay na operational na benchmark ang threshold para isaalang-alang ang suspensyon, hindi lang retorika.
• Dapat gumana ang arkitektura ng affordability check sa halos real-time na bilis upang mahuli ang mga pagkatalo sa unang araw.
• Kailangan ng mga multi-brand na grupo ang daloy ng KYC at self-exclusion data sa antas ng grupo, na maipatutupad.