William Hill Group——因反清洗黑钱及社会责任失职被UKGC处以创纪录的1,920万英镑罚款

摘要

William Hill Group 旗下的三家赌博业务公司，即 WHG (International) Limited、Mr Green Limited 和 William Hill Organization Limited，同意支付总额 1,920 万英镑，这是当时英国博彩委员会（UKGC）有史以来开出的最大罚款。该和解解决了根据 2005 年《赌博法》第116条进行的牌照审查，审查发现其广泛违反了与反清洗黑钱及社会责任相关的《牌照条件及业务守则》。委员会曾认真考虑吊销牌照，但在该运营商承认过失并采取补救措施后，选择了创纪录的金钱和解。母公司 888 Holdings 指出，相关过失发生于 previous 所有权时期。

1. 2020年5月 – 2021年10月

   WHG (International) Limited 和 Mr Green Limited 的行为期间。

2. 2020年1月 – 2021年10月

   William Hill Organization Limited（零售业务）的行为期间。

3. 2023年3月28日

   英国博彩委员会（UKGC）宣布与 William Hill Group 三家业务公司达成监管和解。

4. 2023年3月28日

   888 Holdings 发表声明，确认和解金额已在其账目中计提，并将过失归因于 previous 所有权时期。

• WHG (International) Limited（线上业务）同意支付 1,250 万英镑（包括上缴 284,361.57 英镑）；Mr Green Limited 同意支付 375 万英镑（包括上缴 218,310.20 英镑）；William Hill Organization Limited（零售业务）同意支付 2,999,850 英镑（包括上缴 244,026.95 英镑）。
• 社会责任方面的过失包括：允许一名客户开立新账户并在 20 分钟内花费 23,000 英镑而未进行任何核查；另一名客户在 24 小时内花费 18,000 英镑；第三名客户在两天内花费 32,500 英镑。
• 无效的管控措施导致 331 名客户尽管已在 Mr Green 自我隔离，仍能在 WHG (International) Limited 参与赌博。
• 反清洗黑钱方面的缺失包括：在进行客户分析期间缺乏防止进一步消费的“硬性停止”程序、对资金来源的审查不足，以及对员工的风险管理培训不足。
• 一名零售客户在两个月内投注 276,942 英镑、亏损 24,395 英镑，期间未进行资金来源核查；另一名线上客户在四天内亏损 36,000 英镑。
• 和解包括牌照变更条件，要求设立董事会级别的发起人负责一项为期 12 个月的行动计划，并对清洗黑钱及更安全赌博管控进行后续独立审计。

原始来源

1. William Hill Group businesses to pay record GBP19.2m for failures — Gambling Commission (Great Britain), 2023-03-28 [link]
2. William Hill Organization Limited - public statement — Gambling Commission (Great Britain), 2023-03-28 [link]
3. William Hill Group businesses reach regulatory settlements (legal update summary) — CMS Law, 2023-08-30 [link]
4. William Hill Group sets new record with £19.2m penalty — SBC News, 2023-03-28 [link]
5. Statement Regarding Regulatory Settlement — 888 Holdings (Evoke plc), 2023-03-28 [link]
6. William Hill to pay record £19 million penalty for social responsibility failings — Evening Standard, 2023-03-28 [link]

经验教训（供观察参考，非规定做法）

• 触发吊销考虑的门槛是真实的运营基准，而非修辞。
• 负担能力核查架构必须以近实时速度运行，才能捕捉首日亏损。
• 多品牌集团需要可执行的集团层面 KYC 和自我隔离数据流动。