William Hill Group — sanção recorde de GBP 19,2 milhões da UKGC por falhas de prevenção do branqueamento de capitais e de responsabilidade social
WHG (International) Limited; Mr Green Limited; William Hill Organization Limited (William Hill Group / 888 Holdings)
- Tipo de incidente
- Branqueamento de capitais · Sanção regulamentar
- Período da conduta
- Janeiro de 2020 – outubro de 2021 (lojas físicas); maio de 2020 – outubro de 2021 (entidades online)
- Decisão definitiva
- 2023-03-28
- Estado
- Resolvido por acordo
- Última verificação
Resumo
Três empresas de jogo detidas pelo William Hill Group — a WHG (International) Limited, a Mr Green Limited e a William Hill Organization Limited — aceitaram pagar um total de GBP 19,2 milhões, naquela que foi então a maior sanção alguma vez aplicada pela Comissão do Jogo do Reino Unido (UKGC). O acordo resolveu revisões das licenças ao abrigo da secção 116 da Gambling Act 2005, que concluíram existir violações generalizadas das Licence Conditions and Codes of Practice relativas à prevenção do branqueamento de capitais e à responsabilidade social. A Comissão ponderou seriamente a suspensão das licenças, mas optou pelo acordo financeiro recorde depois de o operador ter reconhecido as falhas e aplicado medidas corretivas. A sociedade-mãe 888 Holdings observou que as falhas ocorreram sob a anterior propriedade.
Cronologia
VERIFICADOPeríodo da conduta da WHG (International) Limited e da Mr Green Limited.
Período da conduta da William Hill Organization Limited (lojas físicas).
A Comissão do Jogo do Reino Unido anuncia acordos regulamentares com as três empresas do William Hill Group.
A 888 Holdings emite uma declaração que confirma que o montante do acordo já estava provisionado nas suas contas e atribui as falhas à anterior propriedade.
A operação
VERIFICADO- A WHG (International) Limited (online) aceitou pagar GBP 12,5 milhões (incluindo a restituição de GBP 284 361,57); a Mr Green Limited aceitou GBP 3,75 milhões (incluindo a restituição de GBP 218 310,20); a William Hill Organization Limited (lojas físicas) aceitou GBP 2 999 850 (incluindo a restituição de GBP 244 026,95).
- As falhas de responsabilidade social incluíram permitir que um cliente abrisse uma nova conta e gastasse GBP 23 000 em 20 minutos sem verificações; outro cliente gastou GBP 18 000 em 24 horas; um terceiro gastou GBP 32 500 em dois dias.
- Controlos ineficazes permitiram que 331 clientes jogassem na WHG (International) Limited apesar de se encontrarem em auto-exclusão da Mr Green.
- As falhas de prevenção do branqueamento de capitais incluíram a ausência de procedimentos de «bloqueio imediato» (hard stop) para impedir novas despesas durante a definição do perfil do cliente, o escrutínio insuficiente da origem dos fundos e a formação inadequada do pessoal em gestão de risco.
- Um cliente de loja física apostou GBP 276 942 e perdeu GBP 24 395 em dois meses sem verificações da origem dos fundos; outro cliente online perdeu GBP 36 000 em quatro dias.
- O acordo incluiu alterações das licenças que exigem um responsável ao nível do conselho de administração por um plano de ação de 12 meses e uma auditoria independente de acompanhamento dos controlos de prevenção do branqueamento de capitais e de jogo mais seguro.
Fontes primárias
- William Hill Group businesses to pay record GBP19.2m for failures — Gambling Commission (Great Britain), 2023-03-28 [link]
- William Hill Organization Limited - public statement — Gambling Commission (Great Britain), 2023-03-28 [link]
- William Hill Group businesses reach regulatory settlements (legal update summary) — CMS Law, 2023-08-30 [link]
- William Hill Group sets new record with £19.2m penalty — SBC News, 2023-03-28 [link]
- Statement Regarding Regulatory Settlement — 888 Holdings (Evoke plc), 2023-03-28 [link]
- William Hill to pay record £19 million penalty for social responsibility failings — Evening Standard, 2023-03-28 [link]
Análise: perspetiva da vigilância e das operações
ANÁLISEComentário editorial da Surveillance Intelligence Asia. Opinião: claramente distinta dos factos verificados acima.
O caso William Hill é o maior acordo da UKGC registado publicamente à data da ação, mas o facto mais importante é aquilo que a Comissão ponderou seriamente: a suspensão das licenças. O limiar da suspensão foi ultrapassado e depois revertido na negociação. Essa negociação produziu a alteração das licenças que exige um responsável ao nível do conselho de administração e uma auditoria independente: não apenas uma multa, mas uma presença regulamentar continuada no interior da governação da empresa.
Os factos ao nível do cliente são a referência operacional para as verificações de capacidade financeira no mercado de jogo em lojas físicas do Reino Unido. Conta nova, GBP 23 000 perdidas em 20 minutos, sem verificações. Cliente de loja física que aposta GBP 276 942 em dois meses sem verificação da origem dos fundos. Cliente online que perde GBP 36 000 em quatro dias. Não são casos extremos: são os volumes que o acompanhamento das transações de qualquer operador deveria fazer surgir em tempo real, e não numa auditoria retrospetiva.
A evasão da auto-exclusão por 331 clientes entre a Mr Green e as marcas irmãs da WHG revela o desafio estrutural dos operadores com várias marcas: os dados de conhecer o cliente (KYC) e de auto-exclusão têm de ser partilhados ao nível do grupo, e não mantidos em compartimentos estanques por produto. Os operadores com várias entidades licenciadas sob um mesmo beneficiário efetivo enfrentam agora uma exigência imposta de visão única do cliente.
Lições (observação, não prescrição)
- O limiar para a ponderação da suspensão é uma referência operacional real, e não retórica.
- A arquitetura das verificações de capacidade financeira tem de funcionar a uma velocidade próxima do tempo real para detetar perdas no primeiro dia.
- Os grupos com várias marcas precisam de um fluxo de dados de KYC e de auto-exclusão ao nível do grupo, com força vinculativa.
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