第III部：スロットマシンにおける不正行為 · Electronic & Digital Cheating Methods · #6.32
ボーナスの不正利用及び複数アカウント詐欺（Bonus Abuse & Multi-Account Fraud）
仕組み
オンラインカジノは、新規の顧客を集めるために、登録ボーナス、フリースピン及びプロモーション用のクレジットを提供している。ボーナスの不正利用は、次のような方法でこれらのプロモーションを組織的に悪用するものである。(1) 偽造または盗用した身元を用いて複数のアカウントを作成し、同じボーナスを繰り返し受け取る。(2) 合成ID（本物と偽の情報を組み合わせたもの）を用いて本人確認（KYC）のチェックを通過する。(3) プラットフォームをまたいでボーナス悪用の戦略を共有するチームを組織する。(4) 盗んだクレジットカードでアカウントに入金し、チャージバックの前に入金額連動ボーナスを受け取る。(5) マルチプレイヤー・ゲームで共謀し、ボーナスの賭け条件を確実に満たす。この詐欺は、アカウントを作成し、AIで生成した、または盗用した本人確認書類を用いて確認手続を完了し、ボーナスのプレイ戦略を実行するボット・ネットワークによって自動化されていることが多い。一部の運営者では、ボーナスの不正利用による損失は総収益の約15%と推定されている。
発生する場面
オンラインカジノのウェルカムボーナス、入金額連動のプロモーション、フリースピンの提供、入金不要ボーナス、ロイヤルティ・プログラムの特典、紹介ボーナス
記録に残る事実
ボーナスの不正利用は、オンライン・ギャンブルの黎明期から問題となってきた。確認技術の向上に伴い、詐欺師は、AIで生成した本人確認書類や、ライブネス・チェック用のディープフェイク動画など、より高度な手法を取り入れるようになった。スウィープステークス・カジノや暗号資産ゲーミング・プラットフォームの台頭により、規制の緩い環境においてボーナスの不正利用の新たな経路が生まれている。
検知と防止助言
有料の後半部分監視ルームがbonus abuse & multi-account fraudをどのように見抜くか、そして再発をどう防ぐか。読み物としてではなく、監視デスクの実務向けに記述しています。
サーベイランス、コンプライアンス、ゲーミング業務の専門家のための検知用の参考資料として公開しています。しきい値と調整は各施設が設定します。ここに記載する内容は手順書ではありません。手口は、認識できるようにするために記述しています。