第III部：ビジネスと規制 · Banking, Chips & Financial Operations

小切手の現金化（Check Cashing）

与信とマーカー報道ベース

カジノの文脈における小切手の現金化とは、ケージで提供されるサービスで、顧客が個人小切手、トラベラーズチェック、銀行小切手その他の流通証券を現金またはチップと引き換えることができるものを指す。小切手の現金化を提供するカジノは、顧客の身元の確認、小切手に顧客の氏名と現住所が記載されていることの確認、個人小切手の場合は顧客の小切手現金化の権限の確認など、厳格な手順に従わなければならない。多くのカジノは、口座残高を確認して支払いを保証する第三者の小切手保証サービスを利用しており、これにより不渡り小切手を受け入れるカジノのリスクが軽減される。現金化されたものの直ちに入金されない小切手（「ホールドチェック」）には、追加の与信枠の要件や内部統制が課されることがある。

実務での使われ方

小切手保証サービスを利用するカジノは、サービス提供者の手順に従わなければならない。保証サービスを利用し、その手順に従っている場合、NIGC（全米インディアン・ゲーミング委員会）の規則の下では、カジノ自身の確認要件が免除されることがある。

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