Parte III: Negócio e regulação · Banking, Chips & Financial Operations
Desconto de cheques (Check Cashing)
Crédito e marcadoresNOTICIADO
No contexto de um casino, o desconto de cheques designa o serviço prestado na tesouraria em que os clientes podem descontar cheques pessoais, cheques de viagem, cheques bancários ou outros títulos negociáveis em troca de numerário ou fichas. Os casinos que oferecem o desconto de cheques têm de seguir procedimentos rigorosos, incluindo verificar a identidade do cliente, confirmar que o cheque inclui o nome e a morada atual do cliente e, no caso dos cheques pessoais, verificar a autorização de desconto de cheques do cliente. Muitos casinos recorrem a serviços de garantia de cheques prestados por terceiros, que verificam os saldos das contas e garantem o pagamento, reduzindo o risco de o casino aceitar cheques sem provisão. Os cheques descontados mas não depositados de imediato («cheques retidos») podem estar sujeitos a requisitos adicionais de linha de crédito e a controlos internos.
Na prática
Os casinos que recorrem a serviços de garantia de cheques têm de seguir os procedimentos do prestador do serviço. Se for utilizado um serviço de garantia e os respetivos procedimentos forem seguidos, os requisitos internos de verificação do casino podem ser dispensados ao abrigo da regulamentação da NIGC.
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Uma entrada do Glossário da Indústria de Casinos, 1,090 termos escritos para profissionais de vigilância, conformidade e operações, e não para jogadores. As definições descrevem o uso no setor; quando um termo tem um significado regulamentar, confirme-o no instrumento que rege a sua jurisdição.