제III부: 비즈니스와 규제 · Banking, Chips & Financial Operations
칩 워싱(Chip Washing, 칩 세탁)
칩보도됨
칩 워싱은 칩 세탁이라고도 하며, 불법 현금으로 카지노 칩을 산 뒤 도박을 거의 또는 전혀 하지 않고 칩을 카지노 수표나 깨끗한 현금으로 바꿔, 정당한 도박 당첨금처럼 보이게 꾸미는 자금세탁 기법이다. 이 방법은 금융기관으로서의 카지노의 역할을 악용해 더러운 돈을 겉보기에 적법한 금융 수단으로 바꾼다. 카지노는 플레이어 추적 시스템으로 칩 워싱 패턴을 모니터링한다. 거액으로 바이인한 뒤 핸드나 스핀을 아주 적게 하고 곧바로 현금화하는 고객은 검토 대상으로 표시된다. 이 관행은 BSA 규정상 의심활동보고(SAR) 제출의 대표적인 “위험 신호(red flag)”다.
실무에서는
FinCEN은 “칩을 구매한 뒤 최소한의 도박만 하고 칩을 수표로 교환하는 것”을 SAR 제출이 필요할 수 있는 의심 활동 패턴으로 명시하고 있다.
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Chips 더 보기
크레딧(Credit, Chip Credit / Credit Slip)·롤링칩(Rolling Chip, Dead Chip)·플라크(Plaque)·제통(Jeton)·하우스 칩(House Chip)·칩 트레이(Chip Tray)·칩 플로트(Chip Float)·칩 러너(Chip Runner)
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