Parte III: Negócio e regulação · Banking, Chips & Financial Operations
Lavagem de fichas (Chip Washing, Chip Laundering)
FichasNOTICIADO
A lavagem de fichas (chip washing), também designada branqueamento através de fichas (chip laundering), é uma técnica de branqueamento de capitais em que uma pessoa compra fichas de casino com numerário de origem ilícita, joga pouco ou nada e depois troca as fichas por um cheque do casino ou por numerário «limpo», criando assim uma aparência de ganhos de jogo legítimos. Este método explora o papel do casino enquanto instituição financeira para converter dinheiro sujo num instrumento financeiro aparentemente legítimo. Os casinos detetam padrões de lavagem de fichas através dos sistemas de acompanhamento de jogadores: os clientes que compram fichas em montantes elevados, jogam muito poucas mãos ou rodadas e levantam imediatamente o valor são assinalados para análise. Esta prática é um «sinal de alerta» conhecido para a apresentação de relatórios de atividade suspeita (Suspicious Activity Report, SAR) ao abrigo da regulamentação da BSA.
Na prática
A FinCEN identifica especificamente a «compra de fichas e, após um jogo mínimo, a troca das fichas por um cheque» como um padrão de atividade suspeita que pode justificar a apresentação de um SAR.
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Uma entrada do Glossário da Indústria de Casinos, 1,090 termos escritos para profissionais de vigilância, conformidade e operações, e não para jogadores. As definições descrevem o uso no setor; quando um termo tem um significado regulamentar, confirme-o no instrumento que rege a sua jurisdição.