Bahagi III: Negosyo at Regulasyon · Banking, Chips & Financial Operations

Chip Washing (Chip Laundering)

Mga ChipNAIULAT

Ang chip washing, na kilala rin bilang chip laundering, ay isang teknik ng money laundering (paglalaba ng pera) kung saan bumibili ang isang tao ng mga casino chip gamit ang ilegal na cash, kaunti o walang pagsusugal na ginagawa, at pagkatapos ay ipinapapalit ang mga chip para sa casino check o malinis na cash: kaya lumilikha ng anyo ng lehitimong panalo sa pagsusugal. Sinasamantala ng paraang ito ang papel ng casino bilang institusyong pinansyal upang gawing tila lehitimong financial instrument ang maruming pera. Mino-monitor ng mga casino ang mga pattern ng chip washing sa pamamagitan ng mga player tracking system: minamarkahan para sa pagsusuri ang mga parokyanong nagbu-buy in ng malalaking halaga, naglalaro ng napakakaunting kamay o spin, at pagkatapos ay agad na nagka-cash out. Ang gawaing ito ay kilalang “red flag” para sa pagsusumite ng Suspicious Activity Report (SAR) sa ilalim ng mga regulasyon ng BSA.

Sa praktika

Partikular na tinutukoy ng FinCEN ang “pagbili ng mga chip at pagkatapos, matapos ang kaunting pagsusugal, ang pagpapapalit ng mga chip para sa isang check” bilang pattern ng kahina-hinalang aktibidad na maaaring mangailangan ng pagsusumite ng SAR.

Isang entry mula sa Glossary ng Industriya ng Casino, 1,090 termino na isinulat para sa mga propesyonal sa surveillance, compliance at operations at hindi para sa mga manlalaro. Inilalarawan ng mga depinisyon ang gamit sa industriya; kung may regulatory na kahulugan ang isang termino, beripikahin ito laban sa instrumentong umiiral sa inyong hurisdiksyon.