COMPLIANCE & CAGE · ANALYTICS
AML / Large-Cash Monitor
報告基準額を設定すると、モニターが報告対象となるすべての高額現金取引にフラグを付けます。また、単一の取引では基準額を超えていないものの、任意の連続24時間以内に合計で基準額に達した「当事者」にもフラグを付け、未提出の届出を表示します。
実際のダッシュボードの画面録画です。報告対象取引、2つの会員番号の同一当事者への紐づけ、ストラクチャリングの集計、未提出の届出の空白、エクスポートをご覧いただけます。
Analytics
AML / Large-Cash Monitor
買い切り
$299USD
- 形式
- オフラインHTML · デスクトップブラウザA4判PDFに印刷可能
- お届け方法
- 即時ダウンロード
- 製品の言語
- 英語
- データ
- お使いのパソコン内にとどまります
ブランディングはご自身で設定可能（施設名＋ロゴ） · 有料のカスタマイズも選択可能。
検出する内容
基準額超過の取引
報告基準額を超える単一の取引を、入力された時点でフラグ表示します。
カード単位ではなく当事者単位で集計
各取引を起点に顧客ごとの24時間分の金額を合計し、単一の取引では基準額に達していないものの合計で達した時間枠にフラグを付けます。日付をまたいで分割されたパターンも対象です。
未提出の届出
届出のない報告対象取引を、日別・チャネル別に未解消の空白として表示します。
仕組み
責任者に選ばれる理由
現金の動きのパターンをまず把握
モニタリングルームが実際に用いている基準額のロジックで、ストラクチャリングや未報告の高額現金の動きを、届出義務違反となる前に捕捉します。
規則集ではなく、現場から生まれた検知ロジック
しきい値とフラグ条件は、数十年にわたるサーベイランスと調査の実務から生まれたものです。既製のルールセットではありません。
公表された基準に準拠
当社のインテリジェンスと同じ厳格な検証を適用しています。出典を明示し、文書化し、訂正が可能です。
行動に移し、成果を上げる
各フラグは、証拠記録があらかじめ揃った状態で、より詳細なサーベイランス・レビューのきっかけとなります。
ご提供する内容
- 報告対象取引のリスト — 基準額を超えた取引にフラグ
- 顧客別のストラクチャリング・フラグ — 24時間のピークは超過、単一取引は超過なし
- 未提出の届出の空白 — 日別・チャネル別に
- A4判PDF＋HTMLスナップショット — 署名でき、再度開くことも可能
データはローカルにとどまります
すべての項目は、お客様ご自身の端末のブラウザ上で入力・保持されます。アップロードもサーバーへの送信も一切ないため、モニタリングルームでも安心してお使いいただけます。
貴社の法域に合わせて設定可能
規制当局リストを入れ替え、しきい値と通貨を施設に合わせて設定できます。マカオやシンガポールからネバダ、英国まで、8つの法域の9つの規制当局がすでにマッピング済みです。
“届出のない報告対象取引は、規制当局にとって見落としではなく、指摘事項です。このモニターは、検査で指摘される前に空白を示します。”
どこでも動作
よくあるご質問
どのように動作しますか？+–
入力のたびに2つのテストが実行されます。基準額以上の単一取引は報告対象となります。これとは別に、各取引を起点に顧客ごとの24時間分の取引が合計され、いずれかの時間枠で合計額が基準額に達し、かつその枠内の単一取引がいずれも基準額に達していない場合、その顧客にSTRUCTURING（ストラクチャリング）のフラグが付きます。すべてのフラグは確認と届出を促すものであり、判定ではありません。
データが端末の外に出ることはありますか？+–
いいえ。報告書の入力と保存はすべてブラウザ内で行われます。アップロードされるものはなく、エクスポートしたファイルはお客様の端末に保存されます。
何を取り込めますか？+–
データの取り込みは不要です。取引はページ上で入力し、基準額は貴社で設定します。各行には日付と時刻があり、時刻が連続24時間の時間枠の基準となるため、必ず入力してください。
自社のブランドを追加できますか？+–
はい。施設名とロゴは、無料でご自身で追加できます。また、法域やハウスルールに合わせた有料のカスタマイズもオプションでご提供しています。
