Crown Resorts: 호주 금융정보분석원(AUSTRAC) 자금세탁방지 민사 제재금 4.5억 호주달러

요약

Crown Melbourne과 Crown Perth는 「2006년 자금세탁방지 및 테러자금조달방지법(연방)」을 체계적이고 장기적으로 위반했음을 인정하고, 당시 카지노에 부과된 사상 최대 규모인 4.5억 호주달러의 민사 제재금을 내기로 합의했다. 인정된 위반은 6년에 걸쳐 있었으며, 적절한 위험평가 미실시, 위험 기반 체계 및 통제의 부재, 이사회와 고위 경영진의 감독 미흡, 거래 모니터링 결함, 고위험 고객 546명(Crown Melbourne 380명, Crown Perth 166명)에 대한 지속적 고객확인 미실시를 포함했다. 호주 연방법원은 2023년 7월 11일 호주 금융정보분석원(AUSTRAC)이 제기한 CEO of AUSTRAC v Crown Melbourne Limited & Anor [2023] FCA 782 사건에서 유보를 달아 합의를 승인했다. Lee 판사는 제재금이 적정 범위의 하단에 있다고 지적했으며, Crown이 즉시 납부하면 상당한 재정적 어려움이 생긴다고 주장하자 재무 모니터링 조건을 부과했다.

1. 2016년 3월 1일~2022년 3월 1일

   Crown Melbourne과 Crown Perth에서 인정된 위반의 해당 기간.

2. 2023년 5월 30일

   호주 금융정보분석원(AUSTRAC)과 Crown이 연방법원에 4.5억 호주달러의 제재금을 제안하는 공동 의견서를 제출하고, Crown은 위반을 인정하는 합의 사실 진술서를 제출한다.

3. 2023년 7월 10~11일

   Michael Lee 판사가 주재하는 연방법원 심리.

4. 2023년 7월 11일

   연방법원이 합의를 승인하고, Crown Melbourne에 3억 호주달러, Crown Perth에 1.5억 호주달러를 2년에 걸쳐 3회 분할 납부하고 소송 비용 340만 호주달러를 부담하라고 명령한다.

5. +28일

   첫 번째 분할금 1.25억 호주달러 납부 기한.

6. +12개월

   두 번째 분할금 1.25억 호주달러 납부 기한.

7. +24개월

   마지막 분할금 2억 호주달러 납부 기한.

• Crown은 자사의 AML/CTF 프로그램이 제공하는 모든 지정 서비스 전반에서 자금세탁 및 테러자금조달 위험을 식별·완화·관리하는 것을 주된 목적으로 하지 않았음을 인정했다.
• Crown Melbourne은 고객 380명을, Crown Perth는 고객 166명을 적절히 모니터링하지 않았다. 지속적 고객확인 실패로 인한 AML/CTF법 제36조 제1항 위반은 모두 546건이다.
• Crown은 한 대형 카지노 정킷 운영자가 조직범죄와 연관돼 있다는 의혹을 알고 있었음에도 2021년까지 그 운영자와 거래 관계를 유지했다.
• 2016년 3월부터 2018년 12월까지 Crown Melbourne에서 한 정킷 운영자에게 제공된 프라이빗 게이밍룸에서 약 2,300만 호주달러의 현금이 관련된 의심스러운 사건이 최소 75건 발생했다.
• Crown은 국제 지급 흐름을 포함한 수십억 달러 규모의 거래를 적절히 모니터링하지 않아, 법 집행기관이 의심스러운 활동을 탐지하고 차단하는 능력을 저해했다.
• Lee 판사는 위반이 ‘체계적이고 장기적이며 극히 심각하고, Crown이 제공한 모든 지정 서비스에 스며 있었다’고 판단했으며, 그 피해에는 6년 동안 호주 사회와 금융 시스템을 체계적인 자금세탁·테러자금조달 위험에 노출시킨 것이 포함된다고 보았다.

원출처

1. CEO of AUSTRAC v Crown Melbourne Limited & Anor [2023] FCA 782 — Federal Court of Australia, 2023-07-11

   호주 연방법원 판결 데이터베이스(Austlii)에서 사건 번호 [2023] FCA 782를 검색하라.

2. AUSTRAC and Crown agree to proposed $450 million penalty (media release) — AUSTRAC, 2023-05-30 [link]
3. Federal Court makes ruling in Crown matter (media release) — AUSTRAC, 2023-07-11 [link]
4. Statement of Agreed Facts — AUSTRAC v Crown — AUSTRAC / Federal Court of Australia, 2023-05-30 [link]
5. Crown Resorts and AUSTRAC agree to $450 million fine over money laundering breaches — ABC News, 2023-05-29 [link]

교훈(처방이 아닌 관찰)

• 자금세탁방지 프로그램은 서면 정책보다 설계 의도가 더 중요하다.
• 의심이 자금세탁방지 부서까지 닿지 않는 것은 개인의 판단 문제가 아니라 구조의 실패다.
• 이제 제재금 납부 구조도 협상 대상이며, 지속적 감독이 그 일부로 따라온다.