Crown Resorts：AUSTRACによる4.5億豪ドルのAML民事制裁金

概要

Crown MelbourneとCrown Perthは、2006年マネー・ローンダリング及びテロ資金供与対策法（連邦法）（Anti-Money Laundering and Counter-Terrorism Financing Act 2006 (Cth)）に対する組織的かつ長期にわたる違反を認め、4.5億豪ドルの民事制裁金を支払うことに同意した。これは当時、カジノに科されたものとして過去最大であった。認められた違反は六年間に及び、適切なリスク評価の不実施、リスクベースのシステムと統制の欠如、取締役会及び上級経営陣による監督の不備、取引モニタリングの欠陥、そして546人の高リスク顧客（Crown Melbourneで380人、Crown Perthで166人）に対する継続的な顧客管理の不実施が含まれていた。オーストラリア連邦裁判所は2023年7月11日、CEO of AUSTRAC v Crown Melbourne Limited & Anor [2023] FCA 782において和解を承認したが、留保を付した。Lee判事は、制裁金が適切な範囲の下限にあると指摘し、即時の支払いは重大な財務上の困難をもたらすとCrownが主張したことを受けて、財務モニタリングの条件を課した。

1. 2016年3月1日〜2022年3月1日

   Crown MelbourneとCrown Perthで認められた違反の対象期間。

2. 2023年5月30日

   AUSTRAC（豪州取引報告分析センター）とCrownが、4.5億豪ドルの制裁金を提案する共同意見書を連邦裁判所に提出する。Crownは違反を認める合意事実陳述書を提出する。

3. 2023年7月10〜11日

   Michael Lee判事の下で連邦裁判所の審理が行われる。

4. 2023年7月11日

   連邦裁判所が和解を承認し、Crown Melbourneに3億豪ドル、Crown Perthに1.5億豪ドルを二年間で三回に分けて支払うよう命じるとともに、訴訟費用340万豪ドルの支払いを命じる。

5. +28日

   第1回分割金1.25億豪ドルの支払期限。

6. +12か月

   第2回分割金1.25億豪ドルの支払期限。

7. +24か月

   最終分割金2億豪ドルの支払期限。

• Crownは、自社のAML/CTFプログラムが、提供するすべての指定サービスにわたってマネー・ローンダリング及びテロ資金供与のリスクを特定、軽減、管理することを主たる目的としていなかったことを認めた。
• Crown Melbourneは380人の顧客を、Crown Perthは166人の顧客を適切にモニタリングしなかった。継続的な顧客管理の不履行として、AML/CTF法第36条第1項に対する違反は合計546件に上る。
• Crownは、ある大手カジノ・ジャンケット事業者（ゲーミング・プロモーター）が組織犯罪とつながっているとの疑惑を認識していたにもかかわらず、2021年まで同事業者との取引関係を継続した。
• 2016年3月から2018年12月までの間に、Crown Melbourneで一つのジャンケット事業者に提供されたプライベート・ゲーミングルームにおいて、約2,300万豪ドルの現金が関わる少なくとも75件の不審な事案が発生した。
• Crownは、国際的な資金の流れを含む数十億ドル規模の取引を適切にモニタリングせず、法執行機関が不審な活動を検知し阻止する能力を妨げた。
• Lee判事は、違反が「組織的、長期的かつ悪質であり、Crownが提供するあらゆる指定サービスに浸透していた」と認定し、その損害には、六年間にわたってオーストラリア社会と金融システムを組織的なML/TF（マネー・ローンダリング及びテロ資金供与）リスクにさらしたことが含まれるとした。

一次資料

1. CEO of AUSTRAC v Crown Melbourne Limited & Anor [2023] FCA 782 — Federal Court of Australia, 2023-07-11

   オーストラリア連邦裁判所の判決データベース（Austlii）で事件番号[2023] FCA 782を検索のこと。

2. AUSTRAC and Crown agree to proposed $450 million penalty (media release) — AUSTRAC, 2023-05-30 [link]
3. Federal Court makes ruling in Crown matter (media release) — AUSTRAC, 2023-07-11 [link]
4. Statement of Agreed Facts — AUSTRAC v Crown — AUSTRAC / Federal Court of Australia, 2023-05-30 [link]
5. Crown Resorts and AUSTRAC agree to $450 million fine over money laundering breaches — ABC News, 2023-05-29 [link]

教訓（所見であり、処方ではありません）

• AMLプログラムは、文書化された方針よりも、設計の意図が重要である。
• AMLに届かない疑いは、個人の判断の失敗ではなく、仕組みの失敗である。
• 制裁金の支払いの構成は今や交渉の一部であり、継続的な監督がその特徴となっている。