Crown Resorts — AUD 450 milyon na AML civil penalty ng AUSTRAC

Buod

Inamin ng Crown Melbourne at Crown Perth ang mga sistematiko at matagal nang paglabag sa Anti-Money Laundering and Counter-Terrorism Financing Act 2006 (Cth) at pumayag na magbayad ng AUD 450 milyon na civil penalty: ang pinakamalaking ipinataw sa isang casino noong panahong iyon. Sumaklaw ang mga inaming paglabag sa anim na taon at kabilang dito ang hindi pagsasagawa ng angkop na risk assessment, kawalan ng risk-based na mga sistema at kontrol, kulang na pangangasiwa ng board at senior management, depektibong transaction monitoring, at hindi pagsasagawa ng ongoing customer due diligence sa 546 na high-risk customer — 380 sa Crown Melbourne at 166 sa Crown Perth. Inaprubahan ng Federal Court of Australia ang settlement noong Hulyo 11, 2023 sa CEO of AUSTRAC v Crown Melbourne Limited & Anor [2023] FCA 782, nang may mga reserbasyon: sinabi ni Justice Lee na nasa mababang dulo ng angkop na saklaw ang penalty at nagpataw siya ng mga kondisyon sa financial monitoring matapos sabihin ng Crown na magdudulot ng malaking pinansyal na kahirapan ang agarang pagbabayad.

1. Marso 1, 2016 – Marso 1, 2022

   Kaugnay na panahon ng mga inaming paglabag sa Crown Melbourne at Crown Perth.

2. Mayo 30, 2023

   Nagsumite ang AUSTRAC at Crown ng magkasanib na submission sa Federal Court na nagmumungkahi ng AUD 450 milyon na penalty; nagsumite ang Crown ng Statement of Agreed Facts na umaamin sa mga paglabag.

3. Hulyo 10–11, 2023

   Pagdinig sa Federal Court sa harap ni Justice Michael Lee.

4. Hulyo 11, 2023

   Inaprubahan ng Federal Court ang settlement, at inutusan ang Crown Melbourne na magbayad ng AUD 300 milyon at ang Crown Perth ng AUD 150 milyon sa tatlong hulog sa loob ng dalawang taon, kasama ang AUD 3.4 milyon na gastos.

5. +28 araw

   Takdang bayaran ang unang hulog na AUD 125 milyon.

6. +12 buwan

   Takdang bayaran ang ikalawang hulog na AUD 125 milyon.

7. +24 na buwan

   Takdang bayaran ang huling hulog na AUD 200 milyon.

• Inamin ng Crown na ang mga AML/CTF programme nito ay walang pangunahing layunin na tukuyin, bawasan, at pangasiwaan ang mga panganib ng money laundering at terrorism financing sa bawat designated service na ibinibigay nito.
• Hindi wastong binantayan ng Crown Melbourne ang 380 customer; hindi binantayan ng Crown Perth ang 166 na customer: kabuuang 546 na paglabag sa section 36(1) ng AML/CTF Act dahil sa mga pagkukulang sa ongoing customer due diligence.
• Ipinagpatuloy ng Crown ang ugnayang pangnegosyo sa isang malaking casino junket operator hanggang 2021, kahit alam nito ang mga alegasyon na may koneksyon ang operator sa organisadong krimen.
• Mula Marso 2016 hanggang Disyembre 2018, hindi bababa sa 75 kahina-hinalang insidente na may kinalaman sa humigit-kumulang AUD 23 milyon na cash ang naganap sa isang pribadong gaming room na ibinigay sa isang junket operator sa Crown Melbourne.
• Hindi wastong binantayan ng Crown ang bilyun-bilyong dolyar na transaksyon, kabilang ang mga internasyonal na daloy ng bayad, na humadlang sa kakayahan ng law enforcement na matukoy at maputol ang kahina-hinalang aktibidad.
• Napagpasyahan ni Justice Lee na ang mga paglabag ay 'sistematiko, matagal na at lantaran; tumatagos sa bawat designated service na ibinibigay ng Crown,' at na kabilang sa pinsala ang paglalantad sa komunidad at financial system ng Australia sa sistematikong ML/TF risk sa loob ng anim na taon.

Mga pangunahing pinagmulan

1. CEO of AUSTRAC v Crown Melbourne Limited & Anor [2023] FCA 782 — Federal Court of Australia, 2023-07-11

   Hanapin sa judgments database ng Federal Court of Australia (Austlii) ang case reference na [2023] FCA 782.

2. AUSTRAC and Crown agree to proposed $450 million penalty (media release) — AUSTRAC, 2023-05-30 [link]
3. Federal Court makes ruling in Crown matter (media release) — AUSTRAC, 2023-07-11 [link]
4. Statement of Agreed Facts — AUSTRAC v Crown — AUSTRAC / Federal Court of Australia, 2023-05-30 [link]
5. Crown Resorts and AUSTRAC agree to $450 million fine over money laundering breaches — ABC News, 2023-05-29 [link]

Mga aral (obserbasyon, hindi reseta)

• Mas mahalaga ang layunin ng disenyo ng AML programme kaysa sa mga nakasulat na patakaran nito.
• Ang hinalang hindi nakararating sa AML ang pagkukulang sa arkitektura, hindi ang indibidwal na desisyon.
• Bahagi na ng negosasyon ang istruktura ng pagbabayad ng penalty, kasama ang patuloy na pangangasiwa bilang tampok.