Crown Resorts — 澳大利亚交易报告和分析中心（AUSTRAC）4.5亿澳元反清洗黑钱民事罚款

摘要

Crown Melbourne和Crown Perth承认系统性、长期性地违反《2006年反清洗黑钱和反恐怖主义融资法》（联邦），并同意支付4.5亿澳元民事罚款：当时对娱乐场处以的最大罚款。所承认的违法行为跨越六年，包括未进行适当的风险评估、缺乏基于风险的系统和控制、董事会和高级管理层监督不足、交易监控存在缺陷，以及未对546名高风险客户进行持续的客户尽职审查——其中Crown Melbourne 380名，Crown Perth 166名。澳大利亚联邦法院于2023年7月11日在 CEO of AUSTRAC v Crown Melbourne Limited & Anor [2023] FCA 782 一案中批准该和解，但附带保留意见：Lee法官指出该罚款处于适当区间的下端，并在Crown声称立即支付将造成重大财务困难后，施加了财务监控条件。

1. 2016年3月1日 – 2022年3月1日

   Crown Melbourne和Crown Perth所承认违法行为的 Relevant period。

2. 2023年5月30日

   AUSTRAC与Crown向联邦法院提交联合意见书，提出4.5亿澳元罚款；Crown提交《商定事实声明》（Statement of Agreed Facts），承认违规行为。

3. 2023年7月10–11日

   联邦法院在Michael Lee法官主持下进行审理。

4. 2023年7月11日

   联邦法院批准和解，命令Crown Melbourne支付3亿澳元、Crown Perth支付1.5亿澳元，分三期在两年内缴付，另加340万澳元诉讼费用。

5. +28天

   第一期1.25亿澳元到期。

6. +12个月

   第二期1.25亿澳元到期。

7. +24个月

   最后一期2亿澳元到期。

• Crown承认其反清洗黑钱/反恐怖主义融资计划并非以识别、缓解和管理所提供的每项指定服务中的清洗黑钱及恐怖主义融资风险为主要目的。
• Crown Melbourne未能适当监控380名客户；Crown Perth未能监控166名客户：合计构成《反清洗黑钱/反恐怖主义融资法》第36(1)条下546项持续客户尽职审查失职的违法行为。
• 尽管知悉有关该博彩中介人与有组织犯罪有联系的指控，Crown仍与一家大型娱乐场博彩中介人保持业务关系直至2021年。
• 2016年3月至2018年12月期间，在Crown Melbourne提供给某博彩中介人的私人博彩房内，发生了至少75宗涉及约2,300万澳元现金的可疑事件。
• Crown未能适当监察数十亿元的交易，包括国际支付资金流，削弱了执法机构侦测和阻断可疑活动的能力。
• Lee法官认定相关违法行为“系系统性、长期性且恶劣的；渗透至Crown提供的每一项指定服务”，且其危害包括在六年间使澳大利亚社会和金融体系暴露于系统性的清洗黑钱/恐怖主义融资风险之中。

原始来源

1. CEO of AUSTRAC v Crown Melbourne Limited & Anor [2023] FCA 782 — Federal Court of Australia, 2023-07-11

   在澳大利亚联邦法院判决数据库（Austlii）中检索案件编号 [2023] FCA 782。

2. AUSTRAC and Crown agree to proposed $450 million penalty (media release) — AUSTRAC, 2023-05-30 [link]
3. Federal Court makes ruling in Crown matter (media release) — AUSTRAC, 2023-07-11 [link]
4. Statement of Agreed Facts — AUSTRAC v Crown — AUSTRAC / Federal Court of Australia, 2023-05-30 [link]
5. Crown Resorts and AUSTRAC agree to $450 million fine over money laundering breaches — ABC News, 2023-05-29 [link]

经验教训（供观察参考，非规定做法）

• 反清洗黑钱计划的设计意图比其书面政策更为重要。
• 未能传达至反清洗黑钱部门的怀疑，是架构上的失灵，而非个别判断的问题。
• 罚款支付结构如今已成为谈判的一部分，而持续监督则成为一项固定特征。