Crown Resorts — sanção civil de 450 milhões de AUD aplicada pelo AUSTRAC em matéria de prevenção do branqueamento de capitais
Crown Melbourne Limited; Crown Perth (Burswood Nominees Limited / Burswood Resort (Management) Limited)
- Tipo de incidente
- Branqueamento de capitais · Sanção regulamentar
- Período da conduta
- 1 de março de 2016 – 1 de março de 2022
- Decisão de primeira instância
- 2023-05-30
- Decisão definitiva
- 2023-07-11
- Estado
- Transitado em julgado
- Última verificação
Resumo
O Crown Melbourne e o Crown Perth admitiram violações sistémicas e prolongadas da Anti-Money Laundering and Counter-Terrorism Financing Act 2006 (Cth) e aceitaram pagar uma sanção civil de AUD 450 milhões: a mais elevada alguma vez aplicada a um casino até então. As infrações admitidas abrangeram seis anos e incluíram a não realização de avaliações de risco adequadas, a falta de sistemas e controlos baseados no risco, a supervisão inadequada pelo conselho de administração e pela direção de topo, a monitorização deficiente das transações e a não realização de diligência devida contínua relativa a 546 clientes de alto risco — 380 no Crown Melbourne e 166 no Crown Perth. O Tribunal Federal da Austrália aprovou o acordo em 11 de julho de 2023 no processo CEO of AUSTRAC v Crown Melbourne Limited & Anor [2023] FCA 782, com reservas: o juiz Lee observou que a sanção se situava no limite inferior do intervalo adequado e impôs condições de monitorização financeira depois de a Crown alegar que o pagamento imediato causaria dificuldades financeiras significativas.
Cronologia
VERIFICADOPeríodo relevante das infrações admitidas no Crown Melbourne e no Crown Perth.
O AUSTRAC e a Crown apresentam ao Tribunal Federal alegações conjuntas que propõem uma sanção de AUD 450 milhões; a Crown apresenta uma declaração de factos acordados (Statement of Agreed Facts) em que admite as violações.
Audiência no Tribunal Federal perante o juiz Michael Lee.
O Tribunal Federal aprova o acordo, condenando o Crown Melbourne a pagar AUD 300 milhões e o Crown Perth AUD 150 milhões, em três prestações ao longo de dois anos, acrescidos de AUD 3,4 milhões de custas.
Vencimento da primeira prestação, de AUD 125 milhões.
Vencimento da segunda prestação, de AUD 125 milhões.
Vencimento da última prestação, de AUD 200 milhões.
A operação
VERIFICADO- A Crown admitiu que os seus programas de prevenção do branqueamento de capitais e do financiamento do terrorismo (AML/CTF) não tinham como finalidade principal identificar, mitigar e gerir os riscos de branqueamento de capitais e de financiamento do terrorismo em todos os serviços designados prestados.
- O Crown Melbourne não acompanhou adequadamente 380 clientes; o Crown Perth não acompanhou 166 clientes: no total, 546 infrações à secção 36(1) da AML/CTF Act por falhas de diligência devida contínua relativa ao cliente.
- A Crown manteve uma relação comercial com um importante promotor de jogo (junket) até 2021, apesar de ter conhecimento de alegações de que o promotor estava ligado à criminalidade organizada.
- Entre março de 2016 e dezembro de 2018, ocorreram pelo menos 75 incidentes suspeitos envolvendo aproximadamente AUD 23 milhões em numerário numa sala de jogo privada cedida a um promotor de jogo no Crown Melbourne.
- A Crown não acompanhou adequadamente milhares de milhões de dólares em transações, incluindo fluxos de pagamentos internacionais, prejudicando a capacidade das autoridades policiais de detetar e travar atividades suspeitas.
- O juiz Lee considerou as infrações «sistémicas, prolongadas e flagrantes; permeando todos os serviços designados prestados pela Crown», e que o dano incluiu expor a comunidade e o sistema financeiro australianos a um risco sistémico de branqueamento de capitais e financiamento do terrorismo (BC/FT) durante seis anos.
Fontes primárias
- CEO of AUSTRAC v Crown Melbourne Limited & Anor [2023] FCA 782 — Federal Court of Australia, 2023-07-11
Pesquisar na base de dados de acórdãos do Tribunal Federal da Austrália (Austlii) a referência do processo [2023] FCA 782.
- AUSTRAC and Crown agree to proposed $450 million penalty (media release) — AUSTRAC, 2023-05-30 [link]
- Federal Court makes ruling in Crown matter (media release) — AUSTRAC, 2023-07-11 [link]
- Statement of Agreed Facts — AUSTRAC v Crown — AUSTRAC / Federal Court of Australia, 2023-05-30 [link]
- Crown Resorts and AUSTRAC agree to $450 million fine over money laundering breaches — ABC News, 2023-05-29 [link]
Análise: perspetiva da vigilância e das operações
ANÁLISEComentário editorial da Surveillance Intelligence Asia. Opinião: claramente distinta dos factos verificados acima.
O valor de AUD 450 milhões em destaque oculta o padrão operacional. O juiz Lee concluiu que o programa de prevenção do branqueamento de capitais «não tinha como finalidade principal identificar, mitigar e gerir os riscos de branqueamento de capitais e de financiamento do terrorismo». Esta linguagem é estrutural, não processual: significa que o programa foi concebido como encenação de conformidade, e não para controlo do risco.
Os 75 incidentes suspeitos numa sala de jogo privada ao longo de 33 meses (março de 2016 a dezembro de 2018), num total de aproximadamente AUD 23 milhões em numerário, ocorreram sob um programa de prevenção do branqueamento de capitais que não os assinalou. A suspeita existia no sistema de vigilância; neste caso, não chegou à função de prevenção do branqueamento porque a separação arquitetónica estava errada. Os operadores que mantêm barreiras organizacionais entre vigilância, marketing e prevenção do branqueamento de capitais, seja por política ou por acaso, produzem este mesmo resultado quando sujeitos ao escrutínio da fiscalização.
O acordo da Crown foi estruturado em prestações ao longo de dois anos precisamente porque a Crown declarou ao Tribunal que o pagamento imediato causaria dificuldades financeiras significativas. A resposta do Tribunal Federal — condições de monitorização financeira e uma declaração ajuramentada do diretor financeiro sobre a capacidade de pagamento — é o equivalente, numa sanção por branqueamento de capitais, a uma medida de liberdade condicional: supervisão após a sentença, com a faculdade de o AUSTRAC requerer a sua alteração. Este é o novo modelo para acordos de prevenção do branqueamento de capitais de casinos de valor muito elevado em que a capacidade financeira do operador é relevante.
Lições (observação, não prescrição)
- A intenção de conceção de um programa de prevenção do branqueamento de capitais importa mais do que as suas políticas escritas.
- A suspeita que não chega à função de prevenção do branqueamento de capitais é a falha de arquitetura, e não a decisão individual.
- A estrutura de pagamento da sanção faz agora parte da negociação, com a supervisão continuada como elemento integrante.
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