Parte III: Negócio e regulação · Banking, Chips & Financial Operations

Pedido de crédito (Credit Application)

Crédito e marcadoresNOTICIADO

O pedido de crédito é o documento formal preenchido por um cliente do casino para solicitar uma linha de crédito para jogo. O pedido exige informações pessoais e financeiras completas, incluindo o nome completo, a morada, a data de nascimento, o número da Segurança Social, informações sobre o emprego, as relações bancárias com números e saldos de conta, referências e a autorização para que o casino efetue verificações de crédito. O departamento de crédito do casino analisa o pedido, verifica as informações, consulta o historial de crédito do requerente através da Central Credit e pode contactar o banco do requerente para confirmar os saldos. O pedido de crédito e toda a documentação de suporte passam a fazer parte dos registos do casino e podem ser utilizados em processos de cobrança se o cliente não pagar os marcadores.

Na prática

Os pedidos de crédito contêm informações pessoais sensíveis e devem ser guardados em segurança. A maioria das jurisdições exige que os pedidos de crédito sejam conservados durante pelo menos cinco anos.

Uma entrada do Glossário da Indústria de Casinos, 1,090 termos escritos para profissionais de vigilância, conformidade e operações, e não para jogadores. As definições descrevem o uso no setor; quando um termo tem um significado regulamentar, confirme-o no instrumento que rege a sua jurisdição.