第四部分：財務欺詐 · Internal Collusion & Employee Fraud · #8.29

博彩中介人內部盜竊／挪用資金

運作方式

澳門及其他亞洲市場的博彩中介人向投資者及貴賓廳玩家收取現金存款，並承諾高於市場的利率。中介人其後運用該等資金向豪賭客提供信貸。腐敗的博彩中介人可挪用該等存款，手法包括：將投資者資金用於個人投資或賭博；未有妥善分隔玩家資金；設立交氏騙局，以新存款向較早的投資者支付回報；偽造玩家信貸及收款記錄；以及捲走全部營運資金。澳門德晉（Dore Entertainment）事件即為此風險的典型例子：一名前賬房經理涉嫌作出未經授權的行為，造成巨額損失，並引發場外投資者抗議，要求取回存款。

出現位置

博彩中介人賬房、貴賓廳、玩家存款業務

有案可查

Dore Entertainment事件（2015年）——澳門博彩中介人Dore證實一名前賬房經理進行內部詐騙，估計損失達2億至20億港元。至少24宗報案向警方提出，大多來自Dore賬房營運的投資者。該事件加劇了澳門貴賓博彩環節的不明朗因素。

本內容作為偵測參考，供監控、合規及博彩營運專業人員使用。門檻及設定由各娛樂場自行釐定。本文並非教學指引：記述手法僅為便於識別。